序論：寫作是一種深度的自我表達(dá)。它要求我們深入探索自己的思想和情感，挖掘那些隱藏在內(nèi)心深處的真相，好投稿為您帶來(lái)了七篇營(yíng)銷車險(xiǎn)年中總結(jié)范文，愿它們成為您寫作過(guò)程中的靈感催化劑，助力您的創(chuàng)作。

篇(1)

一、加強(qiáng)業(yè)管工作，構(gòu)建優(yōu)質(zhì)、規(guī)范的承保服務(wù)體系。承保是保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)的源頭，是風(fēng)險(xiǎn)管控、實(shí)現(xiàn)效益的重要基礎(chǔ)，是保險(xiǎn)公司生存的基礎(chǔ)保障。因此，在2009年度里，公司將狠抓業(yè)管工作，提高風(fēng)險(xiǎn)管控能力。

1、對(duì)承保業(yè)務(wù)及時(shí)地進(jìn)行審核，利用風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)及定價(jià)體系來(lái)控制承保風(fēng)險(xiǎn)，決定承保費(fèi)率，確保承保質(zhì)量。對(duì)超越公司權(quán)限擬承保的業(yè)務(wù)進(jìn)行初審并簽署意見(jiàn)后上報(bào)審批，確保此類業(yè)務(wù)的嚴(yán)格承保。

2、加強(qiáng)信息技術(shù)部門的管理，完善各類險(xiǎn)種業(yè)務(wù)的處理平臺(tái)，通過(guò)建設(shè)、使用電子化承保業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)，建立完善的承保基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)，并繕制相關(guān)報(bào)表和承保分析。同時(shí)做好市場(chǎng)調(diào)研，并定期編制中、長(zhǎng)期業(yè)務(wù)工作計(jì)劃。

3、建立健全重大標(biāo)的業(yè)務(wù)和特殊風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度，確保風(fēng)險(xiǎn)的合理控制，同時(shí)根據(jù)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)情況，執(zhí)行有關(guān)分保或再保險(xiǎn)管理規(guī)定，確保合理分散承保風(fēng)險(xiǎn)。

4、強(qiáng)化承保、核保規(guī)范，嚴(yán)格執(zhí)行條款、費(fèi)率體系，熟練掌握新核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的操作，對(duì)中支所屬的承保、核保人員進(jìn)行全面、系統(tǒng)的培訓(xùn)，以提高他們的綜合業(yè)務(wù)技能和素質(zhì)，為公司業(yè)務(wù)發(fā)展提供良好的保障。好文章盡在公文易

二、提高客戶服務(wù)工作質(zhì)量，建設(shè)一流的客戶服務(wù)平臺(tái)。隨著保險(xiǎn)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)主體的不斷增加，各家保險(xiǎn)公司都加大了對(duì)市場(chǎng)業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)的力度，而保險(xiǎn)公司所經(jīng)營(yíng)的不是有形產(chǎn)品，而是一種規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)或風(fēng)險(xiǎn)投資的服務(wù)，因此，建設(shè)一個(gè)優(yōu)質(zhì)服務(wù)的客服平臺(tái)顯得極為重要，當(dāng)服務(wù)已經(jīng)成為核心內(nèi)容納入保險(xiǎn)企業(yè)的價(jià)值觀，成為核心競(jìng)爭(zhēng)時(shí)，客服工作就成為一種具有獨(dú)特理念的一種服務(wù)文化。經(jīng)過(guò)2008年的努力，我司已在市場(chǎng)占有了一定的份額，同時(shí)也擁有了較大的客戶群體，隨著業(yè)務(wù)發(fā)展的不斷深入，客服工作的重要性將尤其突出，因此，中支在2009年里將嚴(yán)格規(guī)范客服工作，把一流的客服管理平臺(tái)運(yùn)用、落實(shí)到位。

1、建立健全語(yǔ)音服務(wù)系統(tǒng)，加大熱線的宣傳力度，以多種形式將熱線推向社會(huì)，讓眾多的客戶全面了解公司語(yǔ)音服務(wù)系統(tǒng)強(qiáng)大的支持功能，以提高自身的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力，實(shí)現(xiàn)客戶滿意最大化。

2、加強(qiáng)客服人員培訓(xùn)，提高客服人員綜合技能素質(zhì)，嚴(yán)格奉行“熱情、周到、優(yōu)質(zhì)、高效”的服務(wù)宗旨，堅(jiān)持“主動(dòng)、迅速、準(zhǔn)確、合理”的原則，嚴(yán)格按照崗位職責(zé)和業(yè)務(wù)操作實(shí)務(wù)流程的規(guī)定作好接、報(bào)案、查勘定損、條款解釋、理賠投訴等各項(xiàng)工作。

3、以中心支公司為中心，專、兼職并行，建立一個(gè)覆蓋全區(qū)的查勘、定損網(wǎng)點(diǎn)，初期由中支設(shè)立專職查勘定損人員3名，同時(shí)搭配非專職人員共同查勘，以提高中支業(yè)務(wù)人員的整體素質(zhì)，切實(shí)提高查勘、定損理賠質(zhì)量，做到查勘準(zhǔn)確，定損合理，理賠快捷。

4、在2009年6月之前完成XX營(yíng)銷服務(wù)部、YY營(yíng)銷服務(wù)部?jī)蓚€(gè)服務(wù)機(jī)構(gòu)的下延工作，至此，全區(qū)的服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)基本完善，為公司的客戶提供高效、便捷的保險(xiǎn)售后服務(wù)。

三、加快業(yè)務(wù)發(fā)展，提高市場(chǎng)占有率，做大做強(qiáng)公司保險(xiǎn)品牌。根據(jù)2006年中支保費(fèi)收入XXXX萬(wàn)元為依據(jù)，其中各險(xiǎn)種的占比為：機(jī)動(dòng)車輛險(xiǎn)85%，非車險(xiǎn)10%，人意險(xiǎn)5%。2009年度，中心支公司擬定業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃計(jì)劃為實(shí)現(xiàn)全年保費(fèi)收入XXXX萬(wàn)元，各險(xiǎn)種比例計(jì)劃為機(jī)動(dòng)車輛險(xiǎn)75%，非車險(xiǎn)15%，人意險(xiǎn)10%，計(jì)劃的實(shí)現(xiàn)將從以下幾個(gè)方面去實(shí)施完成。

1、機(jī)動(dòng)車輛險(xiǎn)是我司業(yè)務(wù)的重中之重，因此，大力發(fā)展機(jī)動(dòng)車輛險(xiǎn)業(yè)務(wù)，充分發(fā)揮公司的車險(xiǎn)優(yōu)勢(shì)，打好車險(xiǎn)業(yè)務(wù)的攻堅(jiān)戰(zhàn)，還是我們工作的重點(diǎn)，2006年在車險(xiǎn)業(yè)務(wù)上要鞏固老的客戶，爭(zhēng)取新客戶，側(cè)重點(diǎn)在發(fā)展車隊(duì)業(yè)務(wù)以及新車業(yè)務(wù)的承保上，以實(shí)現(xiàn)車險(xiǎn)業(yè)務(wù)更上一個(gè)新的臺(tái)階。

2、認(rèn)真做好非車險(xiǎn)的展業(yè)工作，選擇拜訪一些大、中型企業(yè)，對(duì)效益好，風(fēng)險(xiǎn)低的企業(yè)要重點(diǎn)公關(guān)，與企業(yè)建立良好的關(guān)系，力爭(zhēng)財(cái)產(chǎn)、人員、車輛一攬子承保，同時(shí)也要做好非車險(xiǎn)效益型險(xiǎn)種的市場(chǎng)開(kāi)發(fā)工作，在2009年里努力使非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)在發(fā)展上形成新的格局。

3、積極做好與銀行的業(yè)務(wù)工作。2008年10月我司經(jīng)過(guò)積極地努力已與中國(guó)銀行、中國(guó)建設(shè)銀行、中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、福建興業(yè)銀行等簽定了兼業(yè)合作協(xié)議，2009年要集中精力與各大銀行加強(qiáng)業(yè)務(wù)上的溝通聯(lián)系，讓銀行充分地了解中華保險(xiǎn)的品牌及優(yōu)勢(shì)，爭(zhēng)取加大銀行在業(yè)務(wù)上對(duì)我司的支持與政策傾斜力度，力求在銀行業(yè)務(wù)上的新突破，實(shí)現(xiàn)險(xiǎn)種結(jié)構(gòu)調(diào)整的戰(zhàn)略目標(biāo)，為公司實(shí)現(xiàn)效益最大化奠定良好的基礎(chǔ)。

在新的一年里，雖然市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)將更加激烈，但有省公司的正確領(lǐng)導(dǎo)，中支將開(kāi)拓思路，奮力進(jìn)取，去創(chuàng)造新的業(yè)績(jī)，為做大做強(qiáng)公司保險(xiǎn)事業(yè)而奮斗。

相關(guān)文章有：?jiǎn)T工培訓(xùn)工作計(jì)劃

篇(2)

一、加強(qiáng)業(yè)管的工作，構(gòu)建優(yōu)質(zhì)的、規(guī)范的承保服務(wù)的體系。承保是保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)的源頭，是風(fēng)險(xiǎn)管控、實(shí)現(xiàn)效益的重要的基礎(chǔ)，是保險(xiǎn)公司生存的基礎(chǔ)保障。因此，在201x年度里，公司將狠抓業(yè)管工作，提高風(fēng)險(xiǎn)管控能力。

1、對(duì)承保業(yè)務(wù)及時(shí)地進(jìn)行審核，利用風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)及定價(jià)體系來(lái)控制承保風(fēng)險(xiǎn)，決定承保費(fèi)率，確保承保質(zhì)量。對(duì)超越公司權(quán)限擬承保的業(yè)務(wù)進(jìn)行初審并簽署意見(jiàn)后上報(bào)審批，確保此類業(yè)務(wù)的嚴(yán)格承保。

2、加強(qiáng)信息技術(shù)部門的管理，完善各類險(xiǎn)種業(yè)務(wù)的處理平臺(tái)，通過(guò)建設(shè)、使用電子化承保業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)，建立完善的承保基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)，并繕制相關(guān)報(bào)表和承保分析。同時(shí)做好市場(chǎng)調(diào)研，并定期編制中、長(zhǎng)期業(yè)務(wù)計(jì)劃。

3、建立健全重大標(biāo)的業(yè)務(wù)和特殊風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度，確保風(fēng)險(xiǎn)的合理控制，同時(shí)根據(jù)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)情況，執(zhí)行有關(guān)分保或再保險(xiǎn)管理規(guī)定，確保合理分散承保風(fēng)險(xiǎn)。

4、強(qiáng)化承保、核保規(guī)范，嚴(yán)格執(zhí)行條款、費(fèi)率體系，熟練掌握新核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的操作，對(duì)中支所屬的承保、核保人員進(jìn)行全面、系統(tǒng)的培訓(xùn)，以提高他們的綜合業(yè)務(wù)技能和素質(zhì)，為公司業(yè)務(wù)發(fā)展提供良好的保障。

二、提高客戶服務(wù)工作質(zhì)量，建設(shè)一流的客戶服務(wù)平臺(tái)。隨著保險(xiǎn)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)主體的不斷增加，各家保險(xiǎn)公司都加大了對(duì)市場(chǎng)業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)的力度，而保險(xiǎn)公司所經(jīng)營(yíng)的不是有形產(chǎn)品，而是一種規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)或風(fēng)險(xiǎn)投資的服務(wù)，因此，建設(shè)一個(gè)優(yōu)質(zhì)服務(wù)的客服平臺(tái)顯得極為重要，當(dāng)服務(wù)已經(jīng)成為核心內(nèi)容納入保險(xiǎn)企業(yè)的價(jià)值觀，成為核心競(jìng)爭(zhēng)時(shí)，客服工作就成為一種具有獨(dú)特理念的一種服務(wù)文化。經(jīng)過(guò)20xx年的努力，我司已在市場(chǎng)占有了一定的份額，同時(shí)也擁有了較大的客戶群體，隨著業(yè)務(wù)發(fā)展的不斷深入，客服工作的重要性將尤其突出，因此，中支在20xx年里將嚴(yán)格規(guī)范客服工作，把一流的客服管理平臺(tái)運(yùn)用、落實(shí)到位。

1、建立健全語(yǔ)音服務(wù)系統(tǒng)，加大熱線的宣傳力度，以多種形式將熱線推向社會(huì)，讓眾多的客戶全面了解公司語(yǔ)音服務(wù)系統(tǒng)強(qiáng)大的支持功能，以提高自身的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力，實(shí)現(xiàn)客戶滿意化。

2、加強(qiáng)客服人員培訓(xùn)，提高客服人員綜合技能素質(zhì)，嚴(yán)格奉行“熱情、周到、優(yōu)質(zhì)、高效”的服務(wù)宗旨，堅(jiān)持“主動(dòng)、迅速、準(zhǔn)確、合理”的原則，嚴(yán)格按照崗位職責(zé)和業(yè)務(wù)操作實(shí)務(wù)流程的規(guī)定作好接、報(bào)案、查勘定損、條款解釋、理賠投訴等各項(xiàng)工作。

3、以中心支公司為中心，專、兼職并行，建立一個(gè)覆蓋全區(qū)的查勘、定損網(wǎng)點(diǎn)，初期由中支設(shè)立專職查勘定損人員3名，同時(shí)搭配非專職人員共同查勘，以提高中支業(yè)務(wù)人員的整體素質(zhì)，切實(shí)提高查勘、定損理賠質(zhì)量，做到查勘準(zhǔn)確，定損合理，理賠快捷。

4、在20xx年6月之前完成XX營(yíng)銷服務(wù)部、YY營(yíng)銷服務(wù)部?jī)蓚€(gè)服務(wù)機(jī)構(gòu)的下延工作，至此，全區(qū)的服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)基本完善，為公司的客戶提供高效、便捷的保險(xiǎn)售后服務(wù)。

三、加快業(yè)務(wù)發(fā)展，提高市場(chǎng)占有率，做大做強(qiáng)公司保險(xiǎn)品牌。根據(jù)20xx年中支保費(fèi)收入XXXX萬(wàn)元為依據(jù)，其中各險(xiǎn)種的占比為：機(jī)動(dòng)車輛險(xiǎn)85%，非車險(xiǎn)10%，人意險(xiǎn)5%。20xx年度，中心支公司擬定業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃計(jì)劃為實(shí)現(xiàn)全年保費(fèi)收入XXXX萬(wàn)元，各險(xiǎn)種比例計(jì)劃為機(jī)動(dòng)車輛險(xiǎn)75%，非車險(xiǎn)15%，人意險(xiǎn)10%，計(jì)劃的實(shí)現(xiàn)將從以下幾個(gè)方面去實(shí)施完成。

1、機(jī)動(dòng)車輛險(xiǎn)是我司業(yè)務(wù)的重中之重，因此，大力發(fā)展機(jī)動(dòng)車輛險(xiǎn)業(yè)務(wù)，充分發(fā)揮公司的車險(xiǎn)優(yōu)勢(shì)，打好車險(xiǎn)業(yè)務(wù)的攻堅(jiān)戰(zhàn)，還是我們工作的重點(diǎn)，20xx年在車險(xiǎn)業(yè)務(wù)上要鞏固老的客戶，爭(zhēng)取新客戶，側(cè)重點(diǎn)在發(fā)展車隊(duì)業(yè)務(wù)以及新車業(yè)務(wù)的承保上，以實(shí)現(xiàn)車險(xiǎn)業(yè)務(wù)更上一個(gè)新的臺(tái)階。

篇(3)

關(guān)鍵詞:財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn);車商業(yè)務(wù);續(xù)保

隨著我國(guó)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整的不斷深化，國(guó)家加大了對(duì)保險(xiǎn)業(yè)的支持力度，且保險(xiǎn)業(yè)的密度發(fā)展也得到長(zhǎng)足進(jìn)步，但是保險(xiǎn)業(yè)的深度發(fā)展仍然有待進(jìn)步，一直徘徊在3%。根據(jù)國(guó)務(wù)院對(duì)保險(xiǎn)業(yè)的“新國(guó)十條”中的指示，到2020年其密度達(dá)到3500元，深度要達(dá)到5%，這對(duì)保險(xiǎn)業(yè)而言具有一定的挑戰(zhàn)，這意味著每年保費(fèi)增長(zhǎng)要達(dá)到15.5%，2020年保險(xiǎn)業(yè)收入規(guī)模達(dá)到4.73萬(wàn)億元。根據(jù)最新的2015年汽車行業(yè)運(yùn)行情況報(bào)告顯示，我國(guó)車輛銷量超過(guò)2450萬(wàn)輛，保有量超過(guò)2.7億輛，這給車險(xiǎn)業(yè)帶來(lái)了巨大商機(jī)。據(jù)《2015－2020年中國(guó)汽車保險(xiǎn)行業(yè)前景調(diào)查及投資策略分析報(bào)告》顯示，近年來(lái)，隨著我國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)穩(wěn)步發(fā)展，財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)行業(yè)也得以快速發(fā)展，而在我國(guó)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)保費(fèi)收入中，車險(xiǎn)所占比重最大，且由于汽車消費(fèi)量的增加以及相關(guān)政策的出臺(tái)，投保率不斷提高。具體看來(lái)，自2005年開(kāi)始，我國(guó)機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)保費(fèi)收入逐年增加，2014年我國(guó)汽車保險(xiǎn)行業(yè)實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入4750億元左右。但是在取得顯著成就的同時(shí)，也在不斷的呈現(xiàn)出許多問(wèn)題，例如客戶信息真實(shí)性的問(wèn)題、續(xù)保過(guò)程管理問(wèn)題、續(xù)保責(zé)任機(jī)制建立的問(wèn)題等。因此，理論界與企業(yè)實(shí)踐界急需對(duì)此做深入研究。本文試圖通過(guò)歸納梳理影響車輛業(yè)務(wù)續(xù)保率的因素分析，著重于研究目前存在的續(xù)保困境，并對(duì)此進(jìn)行深入思考。

一、影響車商業(yè)務(wù)續(xù)保率的因素分析

續(xù)保率是指當(dāng)年到期的客戶中續(xù)保客戶所占的比重。根據(jù)以往文獻(xiàn)研究顯示，續(xù)保率對(duì)保險(xiǎn)業(yè)的影響主要體現(xiàn)于三個(gè)方面，一是對(duì)險(xiǎn)種的價(jià)格水平具有重要影響，據(jù)研究發(fā)現(xiàn)續(xù)保率60%的公司保險(xiǎn)價(jià)格要遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于續(xù)保率90%的公司，如果續(xù)保率持續(xù)低靡，那么入保的消費(fèi)者將會(huì)為續(xù)保率低買單;二是對(duì)保戶的滿意度具有重要影響，客戶資料不真實(shí)是車險(xiǎn)續(xù)保率低的重要原因，車險(xiǎn)入保存在只見(jiàn)客戶資料和保費(fèi)、不見(jiàn)客戶本人的現(xiàn)象，因此很難將保戶與資料相對(duì)應(yīng);三是對(duì)險(xiǎn)種的贏利性具有重要影響，保險(xiǎn)企業(yè)并不存在一個(gè)盈虧臨界點(diǎn)，其贏利取決于保戶的續(xù)保率，因此若續(xù)保率低靡，保險(xiǎn)企業(yè)將會(huì)造成社會(huì)資源的浪費(fèi)。影響車險(xiǎn)續(xù)保率的因素主要有六方面，一是車輛的出險(xiǎn)次數(shù)，通常而言車輛的出現(xiàn)次數(shù)越多，續(xù)保率越低，根據(jù)平安保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)顯示，車輛出現(xiàn)次數(shù)超過(guò)3次，要按照1.3倍原價(jià)購(gòu)買商業(yè)險(xiǎn);二是車輛品牌，據(jù)調(diào)查顯示日系品牌的車主的續(xù)保率低于歐美系品牌的車主;三是車輛年齡，續(xù)保率與車輛年齡成反比關(guān)系;四是新車購(gòu)買價(jià)格，目前車險(xiǎn)的計(jì)算基礎(chǔ)共有兩種方式，一種是按照汽車的現(xiàn)值進(jìn)行計(jì)算，另一種是按照汽車的重置價(jià)進(jìn)行計(jì)算;五是車輛的使用性質(zhì)，營(yíng)業(yè)車輛與非營(yíng)業(yè)車輛間的續(xù)保率是不同的;六是續(xù)保銷售渠道不同，續(xù)保率不同，通常車商渠道較其他渠道會(huì)更高。

二、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司車商業(yè)務(wù)續(xù)保困境

1.續(xù)保機(jī)制與續(xù)保管理困境

首先，財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司在分析續(xù)保率時(shí)，首要解決的是公司是否有一個(gè)完善的續(xù)保機(jī)制?主要分為三步思考，一是續(xù)保中介渠道是否是影響續(xù)保率的重要因素，目前續(xù)保渠道主要有車商渠道、交叉渠道、電話渠道、銀郵渠道等，這些渠道存在一個(gè)巨大弊端就是只能看到客戶的資料和保費(fèi)，卻見(jiàn)不到客戶本人，因此經(jīng)常會(huì)出現(xiàn)“誰(shuí)來(lái)做續(xù)保”、“客戶在哪里”的問(wèn)題;二是續(xù)保工作成效如何考核的困境，現(xiàn)在續(xù)保考核已經(jīng)實(shí)現(xiàn)了下劃至支公司，但是大部分企業(yè)仍然未實(shí)現(xiàn)下劃至個(gè)別業(yè)務(wù)員，這樣很難提升維護(hù)客戶的目的;三是續(xù)保保單資源的分配，目前保單的維護(hù)主要由公司負(fù)責(zé)，不能持續(xù)的跟進(jìn)，導(dǎo)致經(jīng)常會(huì)出現(xiàn)“孤兒保單”現(xiàn)象出現(xiàn)。其次，目前保險(xiǎn)企業(yè)仍然采用下發(fā)保單清單的模式進(jìn)行續(xù)保，但是這種模式一是并不能適應(yīng)互聯(lián)網(wǎng)環(huán)境下的快捷化，二是存在諸多不足，例如很難實(shí)時(shí)跟進(jìn)續(xù)保進(jìn)度，三是目前續(xù)保過(guò)程管理在實(shí)踐中很難實(shí)施，沒(méi)有體系化的過(guò)程管理支撐。

2.續(xù)保互聯(lián)網(wǎng)化的困境

互聯(lián)網(wǎng)是目前各行各業(yè)中努力適應(yīng)和挑戰(zhàn)的營(yíng)運(yùn)方式，同時(shí)它也是各行各業(yè)發(fā)展的困境所在。一是目前保險(xiǎn)行業(yè)網(wǎng)絡(luò)保險(xiǎn)模式基本成型，2014年已經(jīng)有63%的保險(xiǎn)企業(yè)開(kāi)始試水自己的電商平臺(tái)，也有部分企業(yè)與第三方電商平臺(tái)合作，例如騰訊與平安、人保與5173等，但是這些網(wǎng)絡(luò)形式均具碎片化、簡(jiǎn)單化的特征，并不能很精準(zhǔn)的抓住數(shù)據(jù)，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品創(chuàng)新;二是目前互聯(lián)網(wǎng)環(huán)境不斷優(yōu)化，但是現(xiàn)有保險(xiǎn)企業(yè)的大趨勢(shì)是將客戶服務(wù)、產(chǎn)品研發(fā)、銷售運(yùn)營(yíng)等實(shí)現(xiàn)外包，并沒(méi)有獲得提升自主獲客的能力，實(shí)現(xiàn)全流程服務(wù);三是由埃哲森在2014年對(duì)全球保險(xiǎn)用戶進(jìn)行的調(diào)查顯示，中國(guó)保險(xiǎn)用戶對(duì)于互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)的接受程度遠(yuǎn)高于全球范圍內(nèi)用戶的平均水平，這對(duì)保險(xiǎn)業(yè)的互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展具有重要推動(dòng)作用，但是由于保險(xiǎn)業(yè)的互聯(lián)網(wǎng)模式起步較晚，線下形成的優(yōu)勢(shì)并不重視線上發(fā)展，缺乏線上續(xù)保個(gè)性化產(chǎn)品需求開(kāi)發(fā)。

3.客戶信息真實(shí)性困境

首先，客戶信息真實(shí)性展開(kāi)續(xù)保工作的基本條件，是保險(xiǎn)業(yè)進(jìn)行資料、保費(fèi)與客戶信息匹配的重要基礎(chǔ)。但是目前客戶信息真實(shí)性問(wèn)題仍然未解決，主要基于以下四點(diǎn):一是續(xù)保渠道均是間接的，通過(guò)社會(huì)渠道獲得客戶準(zhǔn)確信息具有一定難度;二是保險(xiǎn)公司進(jìn)行信息收集未實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)化開(kāi)展;三是保險(xiǎn)業(yè)對(duì)客戶信息的保護(hù)機(jī)制不完善;四是部分業(yè)務(wù)員未向保險(xiǎn)業(yè)提供完整的客戶信息。

三、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司車商業(yè)務(wù)續(xù)保的思考

1.構(gòu)建續(xù)保管理模式

針對(duì)續(xù)保機(jī)制與管理困境，保險(xiǎn)公司必須構(gòu)建續(xù)保管理模式。首先，要引入保單生命周期與客戶生命周期，在與客戶簽訂第一單合同時(shí)，就要考慮續(xù)保問(wèn)題，在車險(xiǎn)保單生命周期內(nèi)，要不斷讓固定的業(yè)務(wù)員與其接觸，加深客戶投保意向，以延長(zhǎng)客戶生命周期。其次，強(qiáng)化對(duì)續(xù)保的全流程管理，一是要明確續(xù)保經(jīng)辦人和續(xù)保任務(wù)，續(xù)保經(jīng)辦人要具有穩(wěn)定性，續(xù)保任務(wù)的發(fā)起和分配必須有信息系統(tǒng)進(jìn)行留存、記錄和分配;二是要在整個(gè)生命周期內(nèi)，為客戶提供更多多元化的服務(wù)，增加客戶對(duì)保險(xiǎn)產(chǎn)品的了解度和認(rèn)同度;三是實(shí)時(shí)監(jiān)控續(xù)保進(jìn)程，公司根據(jù)客戶的持續(xù)反饋結(jié)果對(duì)保單進(jìn)行流程監(jiān)控，并對(duì)固定的業(yè)務(wù)員進(jìn)行支援。再次，要進(jìn)行脫保成因管理，公司必須對(duì)脫保成因進(jìn)行檔案管理，及時(shí)對(duì)其糾正和預(yù)防。最后，強(qiáng)化續(xù)保工作考核，著重于對(duì)其客戶信息準(zhǔn)確率、內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)和分支機(jī)構(gòu)的續(xù)保率等指標(biāo)的考核，并將考核指標(biāo)下劃至理賠人員、出單人員、業(yè)務(wù)人員和管理人員，考核數(shù)據(jù)均來(lái)源于公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)和信息系統(tǒng)，并最終以其個(gè)人名義展示。

2.強(qiáng)化網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)分析

首先，互聯(lián)網(wǎng)環(huán)境下，傳統(tǒng)保險(xiǎn)業(yè)可以進(jìn)一步運(yùn)用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)實(shí)現(xiàn)網(wǎng)上自動(dòng)交易、自動(dòng)承保、自動(dòng)核保、自動(dòng)報(bào)價(jià)，并通過(guò)線上與線下的互動(dòng)提升理賠工作與客戶服務(wù)的融合程度。車險(xiǎn)領(lǐng)域，保費(fèi)可能取決于具體的駕駛方式、地點(diǎn)、時(shí)間等，可以通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)將車輛引入網(wǎng)絡(luò)流量中，一是可以更便捷的為客戶提供信息，二是可以及時(shí)準(zhǔn)確的獲得客戶的車輛使用信息，為續(xù)保奠定基礎(chǔ)。其次，保險(xiǎn)業(yè)可以圍繞客戶的行為偏好和潛在需求，以電商平臺(tái)為內(nèi)核，推行產(chǎn)品多元化、服務(wù)一體化、銷售網(wǎng)絡(luò)化建設(shè)，利用線上數(shù)據(jù)為線下客戶服務(wù)，形成線上線下“兩條腿”機(jī)制。最后，利用互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)強(qiáng)化全流程業(yè)務(wù)，全流程業(yè)務(wù)是提升渠道盈利能力、降低經(jīng)營(yíng)成本、提升客戶體驗(yàn)的有力支撐，構(gòu)建內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)信息共享平臺(tái)，制定全流程增值服務(wù)、保單配送和收費(fèi)的考核標(biāo)準(zhǔn)，及時(shí)借助網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)公布信息。

3.數(shù)據(jù)挖掘驅(qū)動(dòng)下的車險(xiǎn)續(xù)保流程

再造續(xù)保流程需要重點(diǎn)關(guān)注三個(gè)領(lǐng)域，一是要準(zhǔn)確了解用戶的歷史價(jià)值，預(yù)測(cè)續(xù)保概率，可以考慮利用CRISP－DM(跨行業(yè)數(shù)據(jù)挖掘標(biāo)準(zhǔn)流程)的數(shù)據(jù)挖掘方法為標(biāo)準(zhǔn)，通過(guò)車載網(wǎng)絡(luò)設(shè)備的數(shù)據(jù)反饋，結(jié)合客戶近幾年的購(gòu)買意愿、購(gòu)買行為、理賠、承保等分析，預(yù)測(cè)用戶的續(xù)保概率;二是傳遞用戶體驗(yàn)，用戶思維是社群思維，根據(jù)用戶購(gòu)買的不同產(chǎn)品、不同星級(jí)用戶的特征，劃分出不同的客戶群，并建立客戶群聊平臺(tái)，這樣體驗(yàn)可以通過(guò)用戶間的溝通進(jìn)行傳遞;三是必須找出產(chǎn)品服務(wù)的痛點(diǎn)，通過(guò)對(duì)客戶的接觸端梳理，發(fā)現(xiàn)客戶對(duì)產(chǎn)品的客服、理賠、銷售、營(yíng)銷、研發(fā)等多關(guān)鍵點(diǎn)的剖析，規(guī)范客戶的接觸頻率、接觸時(shí)間，并定期對(duì)客戶體驗(yàn)進(jìn)行評(píng)估、反饋。鑒于以上三個(gè)領(lǐng)域，流程再造就形成了了解用戶－接觸用戶－傳遞體驗(yàn)的模式，其中了解用戶包含了搜集用戶資料、建立用戶評(píng)級(jí)指標(biāo)體系、選擇數(shù)據(jù)挖掘方法、對(duì)用戶進(jìn)行分類、建立用戶特征檔案;接觸用戶包含了觀察特征場(chǎng)景、調(diào)取用戶資料和續(xù)保星級(jí)、結(jié)合場(chǎng)景和用戶資料分析、選擇適宜的續(xù)保方案;傳遞體驗(yàn)包含了銷售時(shí)體驗(yàn)、構(gòu)建社群、理賠體驗(yàn)、增值服務(wù)等。通過(guò)這樣的流程梳理和流程再造，就可以充分運(yùn)用大數(shù)據(jù)進(jìn)行分析。

四、結(jié)語(yǔ)

保險(xiǎn)逐漸成為我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要支撐之一，互聯(lián)網(wǎng)環(huán)境下，財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司車商業(yè)務(wù)續(xù)保仍然存在諸多困境，如何提升續(xù)保率直接關(guān)系到保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展前景。因此，本文對(duì)以往文獻(xiàn)總結(jié)歸納發(fā)現(xiàn)，目前續(xù)保存在續(xù)保機(jī)制與續(xù)保管理困境、續(xù)保互聯(lián)網(wǎng)化的困境、客戶信息真實(shí)性困境。因此，筆者建議構(gòu)建續(xù)保管理模式、強(qiáng)化網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)分析、車險(xiǎn)續(xù)保流程再造。但是限于篇幅，本文并不能詳細(xì)闡釋網(wǎng)絡(luò)環(huán)境下的具體解決途徑，期望后續(xù)研究進(jìn)行補(bǔ)充。

參考文獻(xiàn):

［1］楊江源.保險(xiǎn)公司如何在車險(xiǎn)續(xù)保合作中確立引導(dǎo)地位［J］.中國(guó)市場(chǎng)，2015(37):183－183.

［2］陳思明.論“互聯(lián)網(wǎng)+”時(shí)代車險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展的新機(jī)遇［J］.保險(xiǎn)職業(yè)學(xué)院學(xué)報(bào)，2015，29(5):40－44.

篇(4)

【關(guān)鍵詞】保險(xiǎn)網(wǎng)銷 現(xiàn)狀 問(wèn)題研究

一、保險(xiǎn)網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷的現(xiàn)狀

保險(xiǎn)網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷，就是以Internet技術(shù)為基礎(chǔ)，利用數(shù)字化的信息和網(wǎng)絡(luò)媒體的交互性來(lái)輔助保險(xiǎn)營(yíng)銷目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的一種新型的保險(xiǎn)市場(chǎng)營(yíng)銷方式。以下保險(xiǎn)網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷都簡(jiǎn)稱為網(wǎng)絡(luò)保險(xiǎn)。

網(wǎng)絡(luò)保險(xiǎn)最早在美國(guó)產(chǎn)生，美國(guó)國(guó)民第一證券銀行首創(chuàng)通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)銷售保險(xiǎn)單，僅營(yíng)業(yè)一個(gè)月就銷售了上千億美元的保單。據(jù)Cyber Dialogue調(diào)查，早在2006年美國(guó)就約有670萬(wàn)消費(fèi)者通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)選購(gòu)保險(xiǎn)產(chǎn)品，其中20%是通過(guò)在線保險(xiǎn)市場(chǎng)保險(xiǎn)公司設(shè)立的網(wǎng)站進(jìn)行的，近80%在非保險(xiǎn)公司網(wǎng)站進(jìn)行。美國(guó)獨(dú)立保險(xiǎn)人協(xié)會(huì)發(fā)表“21世紀(jì)保險(xiǎn)動(dòng)向與預(yù)測(cè)”的報(bào)告，稱未來(lái)十年個(gè)人險(xiǎn)種的37%和企業(yè)險(xiǎn)種的31%將通過(guò)因特網(wǎng)完成。

我國(guó)的網(wǎng)絡(luò)保險(xiǎn)比西方發(fā)達(dá)國(guó)家起步晚，發(fā)展歷經(jīng)波折。自從2000年起國(guó)內(nèi)各大保險(xiǎn)公司開(kāi)始設(shè)立各類保險(xiǎn)網(wǎng)站，在電子商務(wù)、網(wǎng)絡(luò)銷售領(lǐng)域進(jìn)行過(guò)多種形式的探索。但是受信息化基礎(chǔ)建設(shè)、保險(xiǎn)創(chuàng)新不足、網(wǎng)絡(luò)安全和保險(xiǎn)條款專業(yè)性等因素制約，大部分探索以失敗而告終。以至于保險(xiǎn)網(wǎng)銷持續(xù)停留在初期的較低水平狀態(tài)，保險(xiǎn)網(wǎng)站處于介紹公司信息、產(chǎn)品介紹、費(fèi)率試算等基本功能階段，并不能算是真正的網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷。

直到2011年，隨著傳統(tǒng)產(chǎn)品網(wǎng)絡(luò)銷售的興盛，保險(xiǎn)網(wǎng)銷的發(fā)展步伐明顯加快。根據(jù)艾瑞咨詢《2012-2013年中國(guó)保險(xiǎn)銷售電商化研究報(bào)告》數(shù)據(jù)顯示，2012年中國(guó)保險(xiǎn)電子商務(wù)市場(chǎng)在線保費(fèi)收入規(guī)模達(dá)到39.6億元，相較2011年增長(zhǎng)123.8%。

二、發(fā)展我國(guó)網(wǎng)絡(luò)保險(xiǎn)的難點(diǎn)

然而在網(wǎng)絡(luò)保險(xiǎn)迅猛增速的背景之下，互聯(lián)網(wǎng)保費(fèi)收入僅占中國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)整體保費(fèi)收入0.26%，占同期我國(guó)網(wǎng)絡(luò)零售市場(chǎng)交易規(guī)模13205億元的0.3%。明顯低于全球5%的平均水平，可見(jiàn)我國(guó)網(wǎng)絡(luò)保險(xiǎn)的發(fā)展水平仍然很低，與西方發(fā)達(dá)國(guó)家的差距依然很大。

本文作者通過(guò)在保險(xiǎn)公司電子商務(wù)部的實(shí)地調(diào)研分析總結(jié)了以下三個(gè)制約保險(xiǎn)公司乃至整個(gè)保險(xiǎn)行業(yè)發(fā)展網(wǎng)絡(luò)保險(xiǎn)的主要因素。

（一）網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷的安全性難以保障

現(xiàn)代信息科技、網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的發(fā)展，為保險(xiǎn)行業(yè)拓展新的渠道提供了可能性。但是這種新的營(yíng)銷方式也使得交易活動(dòng)的參與者面臨著新的安全問(wèn)題，主要體現(xiàn)在交易方交易和支付有關(guān)數(shù)據(jù)傳輸?shù)陌踩浴⑼侗Ｈ艘约氨槐ｋU(xiǎn)人等交易參與方的身份驗(yàn)證、交易參與雙方的計(jì)算機(jī)系統(tǒng)及其他軟硬件設(shè)施的安全性。在一項(xiàng)關(guān)于通過(guò)網(wǎng)絡(luò)購(gòu)買保險(xiǎn)的態(tài)度調(diào)查中，58%的人不信任這種交易方式，認(rèn)為技術(shù)不夠成熟，對(duì)技術(shù)的安全性持懷疑態(tài)度。

（二）保險(xiǎn)產(chǎn)品的創(chuàng)新不足

目前，多數(shù)保險(xiǎn)公司網(wǎng)銷的保險(xiǎn)產(chǎn)品以簡(jiǎn)單產(chǎn)品為主，投保過(guò)程相對(duì)簡(jiǎn)單易行，其中以車險(xiǎn)、意外險(xiǎn)和意外醫(yī)療險(xiǎn)居多。根據(jù)相關(guān)部門規(guī)定以及為保障被保險(xiǎn)人利益，目前一些比較復(fù)雜的保險(xiǎn)產(chǎn)品，例如養(yǎng)老保險(xiǎn)、萬(wàn)能保險(xiǎn)、分紅兩全保險(xiǎn)等，尚未在網(wǎng)上推廣，可供消費(fèi)者選擇的余地較小。而且目前保險(xiǎn)公司沒(méi)有專屬的網(wǎng)絡(luò)保險(xiǎn)產(chǎn)品，與傳統(tǒng)渠道銷售的產(chǎn)品相差不大，只是存在購(gòu)買渠道和方式的不同。

（三）專業(yè)的經(jīng)營(yíng)人才缺位

保險(xiǎn)電子商務(wù)融合了保險(xiǎn)、營(yíng)銷、互聯(lián)網(wǎng)等多個(gè)學(xué)科的知識(shí)，急需理論與實(shí)用皆優(yōu)的綜合素質(zhì)型人才。然而目前，我國(guó)保險(xiǎn)電子商務(wù)的人才需求卻遇到瓶頸：一方面許多電子商務(wù)的畢業(yè)生由于專業(yè)知識(shí)結(jié)構(gòu)不合理，很難就業(yè)；另一方面卻是隨著保險(xiǎn)電子商務(wù)的高速發(fā)展，保險(xiǎn)公司缺乏專業(yè)的融保險(xiǎn)、營(yíng)銷、電子商務(wù)于一體的高素質(zhì)人才，進(jìn)而拖累我國(guó)保險(xiǎn)電子商務(wù)的發(fā)展速度。

三、發(fā)展我國(guó)網(wǎng)絡(luò)保險(xiǎn)的政策建議

（一）積極完善保險(xiǎn)電子商務(wù)環(huán)境

保監(jiān)會(huì)應(yīng)適時(shí)推出網(wǎng)絡(luò)保險(xiǎn)建設(shè)的基本指導(dǎo)規(guī)范，旨在鼓勵(lì)保險(xiǎn)電子商務(wù)的長(zhǎng)期健康發(fā)展。指導(dǎo)規(guī)范可就網(wǎng)絡(luò)保險(xiǎn)的業(yè)務(wù)流程中涉及的基本功能、服務(wù)規(guī)范與流程、電子渠道、交易活動(dòng)的認(rèn)證機(jī)制和安全性等方面明確提出通用要求。

單純依賴行業(yè)自律無(wú)法維持網(wǎng)絡(luò)保險(xiǎn)市場(chǎng)的正常運(yùn)行。所以，保險(xiǎn)企業(yè)應(yīng)該重視網(wǎng)上核賠和保險(xiǎn)欺詐等在網(wǎng)絡(luò)保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)中不可避免的難題。不僅要加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)運(yùn)行機(jī)制的研究，還需要不斷強(qiáng)化全社會(huì)法制和公德意識(shí)，才能有效防范網(wǎng)絡(luò)保險(xiǎn)欺詐的行為，為我國(guó)保險(xiǎn)電子商務(wù)的發(fā)展創(chuàng)建一個(gè)公平誠(chéng)信的環(huán)境。

（二）對(duì)客戶的個(gè)性化需求進(jìn)行深度挖掘

保險(xiǎn)公司開(kāi)展保險(xiǎn)電子商務(wù)需要轉(zhuǎn)變營(yíng)銷觀念，真正以客戶需求為導(dǎo)向。保險(xiǎn)公司要根據(jù)深度挖掘的客戶需求，研發(fā)更多相對(duì)簡(jiǎn)易適合網(wǎng)購(gòu)的產(chǎn)品，進(jìn)行多樣化的產(chǎn)品組合，豐富產(chǎn)品線，才能滿足客戶多元化的消費(fèi)需求，取得更高的市場(chǎng)份額。

隨著技術(shù)進(jìn)步，市場(chǎng)需求的變化，誰(shuí)能不斷開(kāi)發(fā)和推出適合市場(chǎng)和客戶需求的險(xiǎn)種，誰(shuí)就能取得較高的市場(chǎng)份額，贏得更多的客戶。在保險(xiǎn)創(chuàng)新方面，要善于根據(jù)不同客戶的個(gè)性要求，及時(shí)推出新的服務(wù)品種。在網(wǎng)站上可以設(shè)立類似bbs的留言板，讓客戶提出對(duì)保險(xiǎn)產(chǎn)品的意見(jiàn)和建議，直接參與保險(xiǎn)產(chǎn)品的設(shè)計(jì)。

（三）加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)電子商務(wù)人才的培養(yǎng)

網(wǎng)絡(luò)保險(xiǎn)的運(yùn)營(yíng)，使得保險(xiǎn)工作的性質(zhì)和任務(wù)與以往大不相同，要求保險(xiǎn)電子商務(wù)人才具有全新的觀念、較高的業(yè)務(wù)和管理水平。對(duì)保險(xiǎn)電子商務(wù)人才的素質(zhì)提出了更高的要求。不僅僅是要求保險(xiǎn)電子商務(wù)人才要熟悉網(wǎng)絡(luò)的操作，并能進(jìn)行適當(dāng)?shù)木S護(hù)，同時(shí)也要精通保險(xiǎn)業(yè)務(wù)知識(shí)。由于網(wǎng)絡(luò)在一定程度上替代了人工的一些重復(fù)工作，保險(xiǎn)電子商務(wù)人才的工作應(yīng)該更具創(chuàng)新性，而不再是簡(jiǎn)單的重復(fù)，工作更具挑戰(zhàn)性，需要有更扎實(shí)的業(yè)務(wù)水平和較寬的工作視野。

另外，網(wǎng)絡(luò)給保險(xiǎn)電子商務(wù)人才提供了一個(gè)自由的業(yè)務(wù)發(fā)展空間，相應(yīng)的監(jiān)控是必要的，但是對(duì)保險(xiǎn)電子商務(wù)人才基于道德的自我約束也提出了更高的要求。所以，對(duì)保險(xiǎn)電子商務(wù)人才的培養(yǎng)至少有兩方面：一方面是業(yè)務(wù)能力的提高，另一方面是道德約束的強(qiáng)化。如果不加強(qiáng)這類人才的教育和培養(yǎng)，將會(huì)嚴(yán)重阻滯網(wǎng)絡(luò)保險(xiǎn)的發(fā)展。

參考文獻(xiàn)

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篇(5)

總結(jié)必須有情況的概述和敘述，有的比較簡(jiǎn)單，有的比較詳細(xì)。親愛(ài)的讀者，小編為您準(zhǔn)備了一些保險(xiǎn)公司內(nèi)勤工作總結(jié)范文，請(qǐng)笑納!

保險(xiǎn)公司內(nèi)勤工作總結(jié)范文1今年以來(lái)，我們根據(jù)上級(jí)公司有關(guān)競(jìng)賽要求，積極配合開(kāi)展了首季度“歲歲如意”賀歲保險(xiǎn)、“幸福家庭”、“合家歡樂(lè)”等勞動(dòng)競(jìng)賽活動(dòng)，并自行組織了摩托車、意外險(xiǎn)等突擊活動(dòng)。從而營(yíng)造了一種健康活潑、你追我趕、團(tuán)結(jié)奮進(jìn)的業(yè)務(wù)發(fā)展氛圍。特別是在年末開(kāi)展的“幸福家庭”突擊中，我公司頂住家財(cái)險(xiǎn)滑坡和年末保源少的劣勢(shì)情況，合理分解目標(biāo)，層層落實(shí)，自加壓力，跑企事業(yè)單位，跑個(gè)人家庭，一筆筆、一份份，最終以140%的好成績(jī)超額完成市公司下達(dá)的任務(wù)。

一、狠抓理賠和防災(zāi)防損質(zhì)量的提高。

公司從狠抓第一現(xiàn)場(chǎng)的查勘率入手，堅(jiān)持實(shí)事求是、“迅速、及時(shí)、準(zhǔn)確、合理”的原則。只要接到報(bào)案，無(wú)論事故大小，無(wú)論白天黑夜，始終堅(jiān)持趕到第一現(xiàn)場(chǎng)，掌握第一手資料，嚴(yán)格按照快速賠付流程，為客戶提供力所能及的方便。一是堅(jiān)持雙人查勘，雙人定損，交叉做案，賠付，不斷提高服務(wù)質(zhì)量;二是堅(jiān)持24小時(shí)值班制度，積極參與“三個(gè)中心”建設(shè)，以進(jìn)一步提高服務(wù)水平;三是加強(qiáng)考核、加大督查力度。對(duì)理賠過(guò)程中出現(xiàn)各種問(wèn)題一經(jīng)查實(shí)，輕者批評(píng)教育，重者嚴(yán)肅處理，決不姑息;四是積極做好防災(zāi)防損工作。在分管領(lǐng)導(dǎo)的負(fù)責(zé)下，防理部門主動(dòng)與各業(yè)務(wù)部門聯(lián)系，及時(shí)擬訂了重大客戶防災(zāi)防損工作預(yù)案、夏季防汛安全檢查辦法、冬季防火防爆安全檢查辦法，始終做到提前把握，提前介入，積極會(huì)同相關(guān)業(yè)務(wù)部門對(duì)預(yù)案執(zhí)行情況進(jìn)行檢查落實(shí)，對(duì)可能出現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)采取措施，以減少損失，增強(qiáng)防范風(fēng)險(xiǎn)的能力。我們先后到有安全隱患的紙業(yè)、藥業(yè)、公司等重點(diǎn)客戶單位幫助整改隱患，制訂防災(zāi)預(yù)案，深受客戶的好評(píng)，收到良好的社會(huì)效果。

二、調(diào)整經(jīng)營(yíng)思路，強(qiáng)化創(chuàng)新意識(shí)，提高公司效益水平

今年我司在抓好效益型險(xiǎn)種業(yè)務(wù)的同時(shí)，認(rèn)真梳理“垃圾”業(yè)務(wù)，對(duì)往年賠付率高于100%的劣勢(shì)險(xiǎn)種堅(jiān)決予以放棄，對(duì)賠付率較高但仍存在一點(diǎn)利潤(rùn)空間的險(xiǎn)種選擇性承保。去年我司農(nóng)險(xiǎn)、養(yǎng)殖業(yè)保險(xiǎn)賠付率高達(dá)106%，我司從大局出發(fā)，堅(jiān)決的暫停該險(xiǎn)種的發(fā)展。企業(yè)一攬子保險(xiǎn)存在保險(xiǎn)費(fèi)低，保障范圍大、保險(xiǎn)金額高的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，特別是遇到洪澇災(zāi)害、被盜的事件，往往造成較高的賠付率，我公司從效益出發(fā)，對(duì)該險(xiǎn)種的承保范圍、承保條件進(jìn)行了嚴(yán)格的限制。在注重各險(xiǎn)種效益發(fā)展的同時(shí)，我們改變以往的經(jīng)營(yíng)套路，廠車險(xiǎn)業(yè)務(wù)屬于我司續(xù)保業(yè)務(wù)，續(xù)保時(shí)間為9月份，但今年多家保險(xiǎn)公司對(duì)此業(yè)務(wù)虎視眈眈，介入競(jìng)爭(zhēng)，企圖分羹，為保證萬(wàn)無(wú)一失，我司果斷提前續(xù)保，使其他保險(xiǎn)公司措手不及，穩(wěn)固了業(yè)務(wù)的發(fā)展。紙業(yè)有限公司保險(xiǎn)業(yè)務(wù)一直以來(lái)是我司囊中之物，續(xù)保是在11月份，公司經(jīng)理室知道一旦提前續(xù)保，當(dāng)年不僅會(huì)損失幾萬(wàn)元保險(xiǎn)費(fèi)，也加大了下半年的業(yè)務(wù)壓力，但為了彌補(bǔ)上半年因丟棄“垃圾”險(xiǎn)種而帶來(lái)的業(yè)務(wù)缺口，更好的調(diào)整序時(shí)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，更多的實(shí)現(xiàn)已賺凈保費(fèi)，決定提前續(xù)保了該企業(yè)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。我司這些工作是適應(yīng)股份制改革后經(jīng)營(yíng)工作新形勢(shì)的發(fā)展需要做出的大膽嘗試，也是轉(zhuǎn)變思想的實(shí)驗(yàn)性思路。

正是由于我司員工勇于承擔(dān)重任，善于開(kāi)動(dòng)腦筋，充分調(diào)動(dòng)積極性和創(chuàng)造性，做到人人有擔(dān)子，個(gè)個(gè)有責(zé)任，因而，在強(qiáng)大的外部競(jìng)爭(zhēng)中，我司上半年不僅沒(méi)有丟失任何陣地，鞏固了我司財(cái)險(xiǎn)市場(chǎng)龍頭老大的地位，還實(shí)現(xiàn)了新增業(yè)務(wù)的突破。

保險(xiǎn)公司內(nèi)勤工作總結(jié)范文220__年，是我加入__保險(xiǎn)公司的第四年。在這一年中，在各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的悉心教導(dǎo)下，在同事的熱情幫助下，我較好地完成了全年的各項(xiàng)工作任務(wù)，在工作和思想方面取得長(zhǎng)足的進(jìn)步，政治覺(jué)悟和業(yè)務(wù)素質(zhì)得到較好地提升。現(xiàn)將全年工作總結(jié)如下：

一、工作思想方面。

積極貫徹公司關(guān)于發(fā)展的一系列重要指示，與時(shí)俱進(jìn)，勤奮工作，積極認(rèn)真參加公司組織的各項(xiàng)學(xué)習(xí)，并且細(xì)心領(lǐng)會(huì)，轉(zhuǎn)化為自己的思想武器。作為一名內(nèi)勤人員，自己的一言一行也同時(shí)代表了公司的形象，所以更要提高自身的素質(zhì)水平，高標(biāo)準(zhǔn)的要求自己，加強(qiáng)自己的專業(yè)知識(shí)和技能。同時(shí)做到遵紀(jì)守法，愛(ài)崗敬業(yè)，具有強(qiáng)烈的責(zé)任感和事業(yè)心。

二、業(yè)務(wù)方面。

我主要負(fù)責(zé)柜面單證的打印和整理歸檔工作，每到值班周早晨8：30分上班先打掃辦公區(qū)衛(wèi)生，月初把所要申領(lǐng)的有價(jià)和無(wú)價(jià)單證數(shù)量發(fā)郵件向公司財(cái)務(wù)人員申報(bào)，公司單證管理人員每月規(guī)定1號(hào)和16號(hào)為我們的領(lǐng)單日，每次只能申領(lǐng)半個(gè)月的用單量。我在申領(lǐng)時(shí)都要根據(jù)近期的客戶出單數(shù)估算出下半個(gè)月的一個(gè)數(shù)量來(lái)申領(lǐng)，盡量做到不斷單。每次單證寄到，先把它們以25份為一個(gè)單位用橡皮筋捆好，蓋上公司的保單專門章，做好標(biāo)注。其實(shí)打一張車險(xiǎn)很簡(jiǎn)單，也不是一項(xiàng)比較復(fù)雜的技術(shù)活，一共就五樣?xùn)|西，發(fā)票、交強(qiáng)險(xiǎn)保單、標(biāo)志、商業(yè)險(xiǎn)保單、保卡，打完附上一份商業(yè)險(xiǎn)條款裝進(jìn)保險(xiǎn)封袋給予投保人就可以了，但是需要足夠的細(xì)心和耐心，客戶多的時(shí)候還要認(rèn)真仔細(xì)檢查，防止裝錯(cuò)單，減少不必要的麻煩。剩下的事情就是整理打過(guò)的單子，少投保單的補(bǔ)投保單，少告知書補(bǔ)打告知書，如果有證件不足的先將其剔除，待業(yè)務(wù)員補(bǔ)齊資料后以25份為一單位錄入歸檔清單表格進(jìn)行系統(tǒng)內(nèi)歸檔處理，歸檔好的客戶資料裝入牛皮紙檔案盒(4套為一盒)標(biāo)注好盒號(hào)和歸檔號(hào)放入檔案柜進(jìn)行保存。每天的工作就是打單、打單、再打單，理單、理單、再理單。我的工作內(nèi)容雖然枯燥無(wú)味，但是我深知我的工作是公司業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中的重要一環(huán)，必須要認(rèn)真工作，全力以赴。這幾年保險(xiǎn)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)非常激烈，我們坐前臺(tái)的就應(yīng)在售前服務(wù)方面做到盡可能的讓客戶滿意。

三、工作中做的好的方面

1、立足全局與整體，從宏觀層面切入問(wèn)題的思考，較好處理整體與局部、大我與小我的關(guān)系，遇事能從大局考慮。

2、心態(tài)平和，為人謙和，處世積極，有良好的人際關(guān)系。

四、工作中的不足

1、限于閱歷與眼界，還須加強(qiáng)政治修養(yǎng)與行業(yè)、業(yè)務(wù)研究，認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)，戰(zhàn)勝自我，提升自我。

2、須加強(qiáng)與人溝通的能力。

3、須加強(qiáng)應(yīng)變能力。

總結(jié)一年的工作，盡管有了一定的進(jìn)步和成績(jī)，但在一些方面還存在著不足。比如有創(chuàng)造性的工作思路還不是很多，個(gè)別工作做的還不夠完善，這有待于在今后的工作中加以改進(jìn)。

保險(xiǎn)公司內(nèi)勤工作總結(jié)范文3十六個(gè)月彈指一揮間就毫無(wú)聲息的流逝，就在此時(shí)需要回頭總結(jié)之際才猛然間意識(shí)到日子的匆匆。“千里之行，始于足下”，這十六個(gè)月短暫又充實(shí)的實(shí)習(xí)使我真正體會(huì)到一個(gè)保險(xiǎn)工作者的辛苦，樂(lè)趣和責(zé)任。由于自己來(lái)的較晚，和其他同事還有一定差距。

一年多以來(lái)，我把學(xué)習(xí)期分為了三個(gè)階段：熟悉環(huán)境、熟悉工作、習(xí)慣工作環(huán)境和壓力及掌握業(yè)務(wù)知識(shí)。

在每個(gè)階段中都使我我收獲良多。

第一個(gè)階段：剛到縣公司的前幾天非常難熬：不認(rèn)識(shí)人、不熟悉工作、最難捱的是不能感覺(jué)到自己的價(jià)值。在這種境況下，使我學(xué)會(huì)了承受工作高壓下如何緩解自己，如何和同事交流學(xué)習(xí)。那一刻起，我就下定決心：一定要做一名合格的、優(yōu)秀的查勘員。說(shuō)起來(lái)，做一名查勘員容易，但要做一名優(yōu)秀的查勘員就難了。千里之行，始于足下。我從小事學(xué)起，從點(diǎn)滴做起。我相信，成之道，唯有恒，因?yàn)閳?jiān)守信念，所以終會(huì)有高度。

第二個(gè)階段：了解自己的工作性質(zhì)職能，學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)新系統(tǒng)，如何做，怎樣做。查勘和定損都是為了確定事故損失而存在的，包括損失的真實(shí)性，損失的實(shí)際程度，維修或賠償?shù)某潭鹊榷鄠€(gè)方面，查勘和定損都是理賠工作中的重點(diǎn)，適合事故的查勘和定損通常能為保險(xiǎn)公司對(duì)事故的處理提供良好的基礎(chǔ)，也為客戶迅速快捷的得到賠付提供了重要的依據(jù).可以說(shuō)查勘與定損是車險(xiǎn)理賠工作的重中之重。

第三個(gè)階段：真正的把自己融入進(jìn)工作之中，能夠獨(dú)立查勘，定損，使用系統(tǒng)以及與客戶溝通。

由一個(gè)車險(xiǎn)查勘定損的門外漢，變成了能夠獨(dú)立工作的查勘員。本人較好地完成了實(shí)習(xí)期工作目標(biāo)。

在玉溪太保工作，自己認(rèn)為自己的處事風(fēng)格，工作態(tài)度，完全對(duì)得起天地，對(duì)得起任何一個(gè)客戶，對(duì)得起自己的公牌，更加對(duì)得起自己的代碼。在此，我首先感謝我的公司，給我提供了一個(gè)進(jìn)入玉溪太保的平臺(tái)，同時(shí)也感謝太保的領(lǐng)導(dǎo)，給予了我進(jìn)入玉溪太保工作的機(jī)會(huì)，沒(méi)有這兩者，可能我今天也沒(méi)有在這里寫工作總結(jié)的機(jī)會(huì)，因此，我從心底里感謝您們!但是，我更需要感謝的，是曾經(jīng)教導(dǎo)過(guò)我的各位老師傅：朱師、楊師、潘師、陶師、施師、……沒(méi)有他們的耐心教導(dǎo)，就算我有在玉溪太保的機(jī)會(huì)，也沒(méi)有今天的成績(jī)，人不學(xué)不成器，刀不磨不鋒利，如果沒(méi)有他們默默的指導(dǎo)與支持，再鋒利的刀韌也因時(shí)光的流失與歲月的沖刷而生銹，最終成為一堆廢鐵!一日為師終生為父!父母給予了我生存的機(jī)會(huì)，他們卻給了我事業(yè)發(fā)展的動(dòng)力，誰(shuí)輕誰(shuí)重，缺一不可!因此，我在這里，再次表示我對(duì)他們的感謝，希望他們工作順利，身體健康!

保險(xiǎn)公司內(nèi)勤工作總結(jié)范文420__年是中國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)更加激烈的一年，全國(guó)公務(wù)員共同的天地!同時(shí)也中國(guó)人壽發(fā)展歷史上重要的一年，__營(yíng)銷區(qū)部在市公司黨委、總經(jīng)理室的正確領(lǐng)導(dǎo)下，認(rèn)真貫徹落實(shí)年初市保會(huì)和市公司總經(jīng)理室提出的各項(xiàng)要求，緊緊圍繞分公司下達(dá)的各項(xiàng)工作指標(biāo)，以業(yè)務(wù)發(fā)展作為全年的工作主題，明確經(jīng)營(yíng)思路，把握經(jīng)營(yíng)重點(diǎn)，積極有效地開(kāi)展

工作，取得了較好的成績(jī)。為了給今后工作提供有益的借鑒，現(xiàn)將十三區(qū)部20__年的工作情況和20__年的工作計(jì)劃匯報(bào)如下：一、20__年的經(jīng)營(yíng)成果和工作總結(jié)

截至11月30日，十三區(qū)部在全體業(yè)務(wù)同仁和工作人員的共同努力下，共實(shí)現(xiàn)新單保費(fèi)收入____萬(wàn)元，其中期交保費(fèi)__x萬(wàn)元，躉交保費(fèi)____x元，意外險(xiǎn)保費(fèi)____萬(wàn)元,提前兩個(gè)月完成市公司下達(dá)的意外險(xiǎn)指標(biāo);區(qū)部至11月有營(yíng)銷人____人，其中持證人數(shù)____人，持證率__%;各級(jí)主管__人，其中部經(jīng)理x人，分部經(jīng)理x人。實(shí)現(xiàn)了業(yè)務(wù)規(guī)模和團(tuán)隊(duì)人力的穩(wěn)定。

回顧20__年走過(guò)的歷程，凝聚著__區(qū)部人頑強(qiáng)奮斗，執(zhí)著拼搏的精神，圍繞不同階段的工作重點(diǎn)，針對(duì)各階段實(shí)際狀況，我們積極調(diào)整思路，跟上公司發(fā)展的節(jié)奏，主要采取了以下具體工作措施：

(一)從思想上堅(jiān)定信心，明確方向，充分認(rèn)識(shí)市場(chǎng)形勢(shì)，抓住機(jī)遇，直面挑戰(zhàn)。

總經(jīng)理室多次在各種會(huì)議中強(qiáng)調(diào)，今后的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈，同業(yè)公司不斷從各個(gè)方面和我們展開(kāi)較量，在這種市場(chǎng)環(huán)境中，只有迎頭趕上，積極發(fā)展才是硬道理。__區(qū)部上下充分領(lǐng)會(huì)上級(jí)精神，認(rèn)識(shí)到?jīng)Q不能被動(dòng)地圍著市公司的計(jì)劃指標(biāo)轉(zhuǎn)，而是應(yīng)該積極地開(kāi)拓市場(chǎng)，這是兩種不同的發(fā)展觀念，也將取得截然不同的發(fā)展結(jié)果。我們利用各種時(shí)機(jī)，轉(zhuǎn)變區(qū)部各方面人員的觀念，變“要我發(fā)展”為“我要發(fā)展”。對(duì)于銷售一線的業(yè)務(wù)人員，我們反復(fù)強(qiáng)調(diào)，取得業(yè)績(jī)占領(lǐng)市場(chǎng)才是根本，要看到壽險(xiǎn)市場(chǎng)取之不盡的資源，并意識(shí)到做一份保單就占有一塊市場(chǎng)。只有樹(shù)立起發(fā)展的新觀念，不斷占領(lǐng)市場(chǎng)份額，用服務(wù)和士氣與同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)，營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)才能在市場(chǎng)大潮中立于不敗之地。正是攻克了思想上的堡壘，統(tǒng)一了發(fā)展觀念，才為_(kāi)_區(qū)部從根本上增強(qiáng)了凝聚力，區(qū)部呈現(xiàn)出積極主動(dòng)，健康向上的精神面貌。

(二)針對(duì)全年各階段經(jīng)營(yíng)重點(diǎn)，我區(qū)部積極配合市公司各項(xiàng)安排，結(jié)合區(qū)部實(shí)際情況，適時(shí)推出競(jìng)賽方案，有針對(duì)性地進(jìn)行業(yè)績(jī)拉動(dòng)。

從年初開(kāi)始，區(qū)部就針對(duì)一年的工作方向，推出了“人人達(dá)標(biāo)，爭(zhēng)做明星”的競(jìng)賽方案，倡導(dǎo)全體業(yè)務(wù)伙伴達(dá)到基礎(chǔ)目標(biāo)，向明星業(yè)務(wù)員學(xué)習(xí)，并持續(xù)努力實(shí)現(xiàn)高要求。在全年的工作中，區(qū)部帶領(lǐng)業(yè)務(wù)伙伴始終沿著既定方向努力，實(shí)現(xiàn)了整體工作的持續(xù)性和有效性。全年基本上可以分為三個(gè)階段：

第一階段：年初__躉交銷售業(yè)務(wù)競(jìng)賽，我區(qū)部配合市公司“______”躉交推動(dòng)方案，推出區(qū)部“金雞報(bào)喜”躉交業(yè)務(wù)競(jìng)賽方案，全面提升規(guī)模保費(fèi)，實(shí)現(xiàn)開(kāi)門紅。

第二階段：二月份至八月份，區(qū)部圍繞期交業(yè)務(wù)和增員工作，先后推出了春節(jié)期間的“正月十五鬧元宵，新春佳節(jié)賽中賽”新春推動(dòng)方案、“陽(yáng)春三月?lián)Q新裝”期交業(yè)務(wù)推動(dòng)方案、“雄鷹行動(dòng)”期交業(yè)務(wù)推動(dòng)方案、“激情初夏之六月風(fēng)暴”業(yè)務(wù)推動(dòng)方案等一系列有針對(duì)性的推動(dòng)方案，有效地拉動(dòng)了業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)。區(qū)部借助七月份喬遷新職場(chǎng)的契機(jī)，推出“火紅七月，淘金行動(dòng)”業(yè)績(jī)、增員推動(dòng)方案和“八月感恩勤拜訪，人人舉績(jī)慶喬遷”推動(dòng)方案，倡導(dǎo)“人人舉績(jī)，為新職場(chǎng)做貢獻(xiàn)”，區(qū)部還借機(jī)提出了“天天拜訪，周周舉績(jī)，月月增員，年年進(jìn)步”的區(qū)訓(xùn)，在各個(gè)職場(chǎng)中懸掛，有效加強(qiáng)了團(tuán)隊(duì)凝聚力，取得了不俗戰(zhàn)績(jī)。

第三階段：九月份至年底，區(qū)部利用__x培訓(xùn)的有利時(shí)機(jī)，全面調(diào)動(dòng)團(tuán)隊(duì)士氣，提升銷售技能，開(kāi)展多層次對(duì)抗賽，沖刺年終目標(biāo)。在市公司的安排下，九月份我區(qū)部組織了200余名伙伴參加__公司的全套培訓(xùn)，使廣大伙伴從全新的角度得到了思想的升華和技能的提升。區(qū)部借勢(shì)而行，在團(tuán)隊(duì)中大力倡導(dǎo)技能訓(xùn)練、氛圍營(yíng)造和目標(biāo)追蹤，在配合市公司開(kāi)展并炒作“____”區(qū)部對(duì)抗賽的同時(shí)，積極開(kāi)展區(qū)部?jī)?nèi)部的對(duì)抗競(jìng)爭(zhēng)，先后發(fā)動(dòng)了“獅王爭(zhēng)霸”、“五虎爭(zhēng)霸”、“精英擂臺(tái)”等競(jìng)賽活動(dòng)，區(qū)部推出的“九月?tīng)?zhēng)霸戰(zhàn)鼓急，歡度中秋沖桂林”、“金秋十月燃戰(zhàn)火，五虎爭(zhēng)霸振雄風(fēng)”、“眾志成城，決勝深秋”十一月期交業(yè)務(wù)競(jìng)賽方案以及“決勝__大沖刺”十二月期交業(yè)務(wù)競(jìng)賽方案，都有效地提升了團(tuán)隊(duì)士氣和工作積極性，為全年沖刺作了有益的拉動(dòng)。

(三)針對(duì)各個(gè)層級(jí)人員，明確職責(zé)定位，強(qiáng)化崗位意識(shí)和工作責(zé)任心，使外勤伙伴和內(nèi)勤工作人員都認(rèn)清方向，各司其職。

1、針對(duì)團(tuán)隊(duì)主管強(qiáng)化目標(biāo)意識(shí)，增強(qiáng)主管帶動(dòng)意識(shí)。

區(qū)部在年初制定了針對(duì)整個(gè)年度的工作方向，并將各項(xiàng)目標(biāo)進(jìn)行細(xì)化分解，與全體主管簽訂了全年目標(biāo)責(zé)任狀，做到目標(biāo)明確，獎(jiǎng)懲有據(jù)，增強(qiáng)了全體主管帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)沖刺全年工作目標(biāo)的信心;在一年的工作當(dāng)中，區(qū)部還每個(gè)工作月都結(jié)合團(tuán)隊(duì)的年度目標(biāo)，制定月工作目標(biāo)，并且不斷地通過(guò)月工作總結(jié)會(huì)、周主管經(jīng)策會(huì)的績(jī)效分析，用數(shù)據(jù)說(shuō)話，追蹤團(tuán)隊(duì)目標(biāo)的達(dá)成情況。在每次經(jīng)策會(huì)上，區(qū)部會(huì)公布各級(jí)主管的個(gè)人舉績(jī)和增員情況，激勵(lì)各級(jí)主管“打鐵還需自身硬”，身先士卒帶動(dòng)屬員。正是這種階段追蹤與檢查的工作方法，引領(lǐng)著團(tuán)隊(duì)主管始終認(rèn)清方向，帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)追逐全年工作目標(biāo)。

2、針對(duì)精英高手強(qiáng)化榮譽(yù)感，加強(qiáng)訓(xùn)練和培養(yǎng)。

區(qū)部從20__年組建“精英俱樂(lè)部”以來(lái)，標(biāo)準(zhǔn)逐年提升，入會(huì)人數(shù)逐年增加，至20__年已有區(qū)部精英俱樂(lè)部會(huì)員36人，入選市公司精英俱樂(lè)部的有3人，加入美國(guó)百萬(wàn)圓桌協(xié)會(huì)(mdrt)1人。為了進(jìn)一步促進(jìn)精英隊(duì)伍的成長(zhǎng)，區(qū)部在年初重新制定了《精英俱樂(lè)部章程》，對(duì)20__年俱樂(lè)部入圍標(biāo)準(zhǔn)再次上調(diào)，為精英業(yè)務(wù)員提供更多優(yōu)惠政策，有效地促進(jìn)了團(tuán)隊(duì)爭(zhēng)作優(yōu)秀，努力加入俱樂(lè)部的熱情。區(qū)部在搬入新職場(chǎng)后，專門為精英俱樂(lè)部制作了光榮榜，增強(qiáng)精英榮譽(yù)感，號(hào)召大家“向精英學(xué)習(xí)，向精英致敬”，區(qū)部?jī)?nèi)形成了的良好風(fēng)氣。為了加快精英成長(zhǎng)，區(qū)部定期舉辦精英俱樂(lè)部例會(huì)，進(jìn)行各種培訓(xùn)和目標(biāo)追蹤。特別是十月份以來(lái)，區(qū)部組建了60人的“精英突擊隊(duì)”進(jìn)行分組對(duì)抗，每周日上午進(jìn)行半天培訓(xùn)，邀請(qǐng)各區(qū)部高手、市公司領(lǐng)導(dǎo)和優(yōu)秀講師進(jìn)行分享和授課，或提供外界交流機(jī)會(huì)、客戶溝通機(jī)會(huì)。這些舉措有力地提升了精英伙伴的水平，從觀念、態(tài)度、技巧和習(xí)慣幾個(gè)方面受益匪淺。至11月底，區(qū)部已有大批業(yè)務(wù)伙伴達(dá)到或接近20__年精英俱樂(lè)部入圍標(biāo)準(zhǔn)，績(jī)優(yōu)人員的基礎(chǔ)越來(lái)越牢固。

3、針對(duì)區(qū)部工作人員，調(diào)整部門架構(gòu)，明確崗位職責(zé)，切實(shí)作好團(tuán)隊(duì)的支持和服務(wù)工作。

為了充分發(fā)揮組訓(xùn)、講師、內(nèi)勤等各級(jí)工作人員的作用，我區(qū)部在部門架構(gòu)調(diào)整和人員崗位分工方面進(jìn)行了大量有益的探索和實(shí)踐，取得了明顯成效。特別是喬遷新職場(chǎng)后，區(qū)部專門設(shè)置了“銷售支持辦”和“人力支持辦”，重新進(jìn)行人員分工和配比，設(shè)置專人負(fù)責(zé)人力支持管理方面的工作，專人負(fù)責(zé)銷售支持方面的工作，保證了各項(xiàng)工作的明確性和條理化。區(qū)部還充分發(fā)揮組訓(xùn)講師的特點(diǎn)，分派組訓(xùn)協(xié)助各個(gè)團(tuán)隊(duì)或網(wǎng)點(diǎn)的發(fā)展，使每個(gè)部門網(wǎng)點(diǎn)都有專人輔導(dǎo);與此同時(shí)，區(qū)部對(duì)一些專項(xiàng)工作分別派組訓(xùn)負(fù)責(zé)，保證工作的全面深入開(kāi)展，如“精英俱樂(lè)部”“產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)”“基本法考核預(yù)警”“人資格考試”“職場(chǎng)布置”“新人培訓(xùn)”“新人學(xué)校”等工作，都按照組訓(xùn)講師的特長(zhǎng)明確分配，專項(xiàng)負(fù)責(zé)的組訓(xùn)講師對(duì)工作負(fù)責(zé)到底，有效地調(diào)動(dòng)了相關(guān)人員的主觀能動(dòng)性，為工作的持續(xù)深入開(kāi)展奠定了基礎(chǔ)。區(qū)部每日召開(kāi)組訓(xùn)、講師夕會(huì)，及時(shí)傳達(dá)最新資訊，研討工作方法，商議各類問(wèn)題，互相交流學(xué)習(xí)，保證了工作的順利開(kāi)展和執(zhí)行力的提升，同時(shí)提升了組訓(xùn)講師的工作能力和協(xié)調(diào)互助，取得明顯的效果。

(四)一手抓基礎(chǔ)管理，提高團(tuán)隊(duì)素質(zhì)，維護(hù)團(tuán)隊(duì)穩(wěn)定;一手抓產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)，提高規(guī)模保費(fèi)，保證目標(biāo)達(dá)成。

1、認(rèn)真分析團(tuán)隊(duì)實(shí)際，從基礎(chǔ)工作入手強(qiáng)化各項(xiàng)工作的落實(shí)，保證團(tuán)隊(duì)素質(zhì)的穩(wěn)步提升，實(shí)現(xiàn)穩(wěn)定發(fā)展。

抓好基礎(chǔ)工作，立足長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展，是十三區(qū)部長(zhǎng)期以來(lái)始終堅(jiān)持的方向，在20__年，區(qū)部的基礎(chǔ)管理工作又上了新的臺(tái)階。區(qū)部從早會(huì)經(jīng)營(yíng)、出勤管理、系統(tǒng)培訓(xùn)、職場(chǎng)建設(shè)等多個(gè)方面，加強(qiáng)點(diǎn)滴培養(yǎng)，使各項(xiàng)工作有序開(kāi)展，團(tuán)隊(duì)形成了規(guī)律性的工作習(xí)慣，團(tuán)隊(duì)素質(zhì)不斷提升，隊(duì)伍穩(wěn)定性不斷增強(qiáng)。

在早會(huì)經(jīng)營(yíng)方面，區(qū)部始終高度重視，要求組訓(xùn)下大力氣保證每次早會(huì)的效果，一年來(lái)經(jīng)營(yíng)成果顯著。特別是進(jìn)入十月份以來(lái)，區(qū)部將早會(huì)密度從一周三次調(diào)整為天天早會(huì)，由于有多年來(lái)堅(jiān)實(shí)的團(tuán)隊(duì)管理基礎(chǔ)，此舉不僅在各團(tuán)隊(duì)得以順利實(shí)施，而且受到大多數(shù)主管和營(yíng)銷伙伴的歡迎。很多伙伴紛紛表示，天天早會(huì)使伙伴們的工作意識(shí)更濃了，學(xué)到的知識(shí)更多了，非常有利于展業(yè)習(xí)慣的持續(xù)性。大家對(duì)天天早會(huì)的理解和支持，折射出區(qū)部長(zhǎng)期以來(lái)基礎(chǔ)管理的扎實(shí)和高度的執(zhí)行力。

為了做好出勤管理，區(qū)部在年初修訂了考勤管理辦法，取消了兼職的說(shuō)法，對(duì)所有人提出明確的考勤獎(jiǎng)懲機(jī)制，要在全區(qū)部樹(shù)立制度意識(shí)，明確“要工號(hào)就要上班工作”的硬道理，引導(dǎo)團(tuán)隊(duì)進(jìn)一步端正風(fēng)氣，養(yǎng)成良好工作作風(fēng)。好的制度放權(quán)給各部執(zhí)行，加上有效的監(jiān)督機(jī)制，使我區(qū)部出勤率始終在70%以上，有力地推動(dòng)了各項(xiàng)工作的落實(shí)。

為了使各層級(jí)業(yè)務(wù)人員得到相應(yīng)的培訓(xùn)支持，區(qū)部在早會(huì)經(jīng)營(yíng)之外，建立起有針對(duì)性的培訓(xùn)體系，如：針對(duì)新人的“新人培訓(xùn)班”;針對(duì)入司半年內(nèi)人員的“新人學(xué)校”;針對(duì)精英高手的“精英俱樂(lè)部培訓(xùn)”，針對(duì)主管的“經(jīng)策會(huì)培訓(xùn)”，針對(duì)無(wú)證人員的“代資考輔導(dǎo)培訓(xùn)”等等，區(qū)部還不定期為各級(jí)人員提供外界培訓(xùn)的機(jī)會(huì)，有效地提升了團(tuán)隊(duì)能力，開(kāi)闊了眼界。

在職場(chǎng)建設(shè)方面，我區(qū)部本年度實(shí)現(xiàn)了質(zhì)的飛躍。這首先得益于分公司總經(jīng)理室的大力支持，區(qū)部借力使力，配合機(jī)關(guān)部門，充分利用喬遷新職場(chǎng)的時(shí)機(jī)，實(shí)現(xiàn)大手筆改建裝修，使老公司煥發(fā)出新的活力，裝修后的職場(chǎng)、辦公室數(shù)量充足，環(huán)境優(yōu)美，為團(tuán)隊(duì)的發(fā)展創(chuàng)造了硬件基礎(chǔ)。借此機(jī)會(huì)，再一次對(duì)總經(jīng)理室的高瞻遠(yuǎn)矚表達(dá)全體__區(qū)部人的感激之情!搬進(jìn)新職場(chǎng)后，區(qū)部從長(zhǎng)遠(yuǎn)出發(fā)，投入大量費(fèi)用購(gòu)置辦公家具、基本設(shè)施等必需品，并重新設(shè)計(jì)各類展板，布置了“精英俱樂(lè)部光榮榜”、“__區(qū)部最受尊重的人”、“公司介紹”、“信息欄”等多種展板，為各職場(chǎng)制作了“業(yè)績(jī)追蹤榜”、“新人轉(zhuǎn)正追蹤榜”、“區(qū)訓(xùn)”等各類展板，使職場(chǎng)充滿激勵(lì)氛圍。新職場(chǎng)的改建充分激發(fā)了全體伙伴的工作熱情，也向來(lái)區(qū)部參加說(shuō)明會(huì)、辦理業(yè)務(wù)的社會(huì)各界展示出國(guó)壽的良好形象，受到了一致好評(píng)。

此外，區(qū)部在活動(dòng)管理、舉績(jī)率管理等多個(gè)基礎(chǔ)管理方面也都進(jìn)行了深入持續(xù)的探索與實(shí)踐，為_(kāi)_區(qū)部的持續(xù)健康發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

2、抓基礎(chǔ)管理的同時(shí)，認(rèn)真做好產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)的組織保障工作，開(kāi)展形式多樣的客戶答謝活動(dòng)，向鴻鑫險(xiǎn)種要規(guī)模。

回顧20__年我區(qū)部的經(jīng)營(yíng)歷程，高密度的產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)是一個(gè)突出特點(diǎn)，我們充分利用各種時(shí)機(jī)，堅(jiān)持舉辦節(jié)假日產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)，取得了顯著的效果。特別是五月份以來(lái)，區(qū)部利用“通州開(kāi)辦國(guó)壽個(gè)人保險(xiǎn)業(yè)務(wù)8周年”的契機(jī)，加大客戶答謝會(huì)密度，不僅“請(qǐng)進(jìn)來(lái)”，還要“走出去”，充分利用區(qū)部網(wǎng)點(diǎn)多，分布廣的優(yōu)勢(shì)，號(hào)召各部各網(wǎng)點(diǎn)舉辦專場(chǎng)客戶答謝會(huì)，充分利用現(xiàn)有條件，開(kāi)展形式多樣，不拘一格的答謝會(huì)版本。如在家里舉辦的“家庭式”答謝會(huì)、在村委會(huì)、村小學(xué)舉辦的“鄉(xiāng)村式”答謝會(huì)、在居民小區(qū)、居委會(huì)舉辦的“小區(qū)式”答謝會(huì)，再配合區(qū)部或網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部職場(chǎng)召開(kāi)的“職場(chǎng)式”答謝會(huì)，答謝會(huì)的局面一度如火如荼，迭起。據(jù)統(tǒng)計(jì)，五月至七月，區(qū)部和各部共舉辦各種類型的客戶答謝會(huì)一百余場(chǎng)，一度出現(xiàn)每周舉辦7場(chǎng)以上答謝會(huì)的局面。隨著與外界的交流與協(xié)作，我們也不斷更新客戶答謝會(huì)的舉辦形式和講座版本，嘗試召開(kāi)“企業(yè)家交流會(huì)”、現(xiàn)場(chǎng)為客戶贈(zèng)送禮物等形式的答謝會(huì)，取得了一定效果，積累了寶貴經(jīng)驗(yàn)。在各種小型客戶答謝會(huì)舉辦的同時(shí)，區(qū)部堅(jiān)持每周至少一至兩場(chǎng)區(qū)部級(jí)別的客戶答謝會(huì)，針對(duì)中端客戶開(kāi)展工作;同時(shí)也積極倡導(dǎo)伙伴踴躍參與市公司高端客戶答謝會(huì)，并提供禮品和門票的支持，使伙伴參與熱情增加，并利用市公司高端客戶說(shuō)明會(huì)，簽下了很多大客戶，甚至出現(xiàn)了131萬(wàn)元的巨額保單，成效顯著。

為了給業(yè)務(wù)人員搭建好銷售平臺(tái)，確保每場(chǎng)說(shuō)明會(huì)的質(zhì)量與效果，區(qū)部無(wú)論是高端客戶還是普通客戶的產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)，每次都要進(jìn)行認(rèn)真細(xì)致的準(zhǔn)備，從說(shuō)明會(huì)的流程安排到獎(jiǎng)品設(shè)置;從主持主講到禮儀服務(wù)人員的演練;從會(huì)場(chǎng)的整體布置到燈光音響效果控制，每一個(gè)細(xì)節(jié)都要精心策劃、充分準(zhǔn)備;講師、組訓(xùn)人員積極配合，服從區(qū)部的整體安排，經(jīng)常加班加點(diǎn)，展現(xiàn)出良好的團(tuán)隊(duì)協(xié)作氛圍。產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)給業(yè)務(wù)伙伴提供一個(gè)很好的展業(yè)平臺(tái)和約訪借口，使區(qū)部利用鴻鑫保險(xiǎn)有效地提升了期交保費(fèi)規(guī)模。

(五)積極響應(yīng)保監(jiān)委和總經(jīng)理室的號(hào)召，進(jìn)一步發(fā)展縣域保險(xiǎn)，利用鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點(diǎn)擴(kuò)大公司影響，提升區(qū)部戰(zhàn)斗力。

我區(qū)部多年來(lái)在鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)方面成效顯著，已形成了以通州城區(qū)為中心職場(chǎng)，七個(gè)鄉(xiāng)鎮(zhèn)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的合理布局，鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點(diǎn)成為目前__區(qū)部的重要業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)點(diǎn)。本年度區(qū)部成功育成次渠鎮(zhèn)營(yíng)銷服務(wù)部，同時(shí)在鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)方面加大了投入力度，從各方面給予必要支援，取得了突出成績(jī)。

區(qū)部為每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)都配備了內(nèi)勤和組訓(xùn)，職場(chǎng)設(shè)備一應(yīng)俱全，從根本上解除了網(wǎng)點(diǎn)發(fā)展的障礙。區(qū)部召開(kāi)鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)理座談會(huì)，商討網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)的新思路，并明確提出各網(wǎng)點(diǎn)的發(fā)展目標(biāo)。今年二季度，區(qū)部專門將通州各村鎮(zhèn)擁有銷售人員的情況進(jìn)行了匯總，從戰(zhàn)略角度進(jìn)行區(qū)域規(guī)劃。區(qū)部輪流到各職場(chǎng)進(jìn)行村鎮(zhèn)分配，要求伙伴認(rèn)領(lǐng)發(fā)展目標(biāo)，努力實(shí)現(xiàn)“村村都有伙伴，村村都有客戶”，這些舉措為鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點(diǎn)伙伴指明了方向，對(duì)增員和業(yè)績(jī)都起到了長(zhǎng)期推動(dòng)作用。

農(nóng)村網(wǎng)點(diǎn)的人在辛勤的工作中向廣大農(nóng)村群眾帶去了保障，普及了保險(xiǎn)知識(shí)，同時(shí)為公司帶來(lái)了保費(fèi)，目前各網(wǎng)點(diǎn)的保費(fèi)收入已經(jīng)占據(jù)整個(gè)通州營(yíng)銷業(yè)務(wù)的半壁江山。在經(jīng)濟(jì)效益顯現(xiàn)的同時(shí)，網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)帶來(lái)的社會(huì)效益更加明顯，在設(shè)有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的鄉(xiāng)鎮(zhèn)，__人壽的影響力占據(jù)突出地位，同業(yè)公司很難在當(dāng)?shù)卣痉€(wěn)腳跟，這些都為我們事業(yè)的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

二、20__年工作中存在的一些問(wèn)題：

1、增員工作發(fā)展滯后，團(tuán)隊(duì)整體素質(zhì)仍然偏低，特別是城區(qū)團(tuán)隊(duì)，急需補(bǔ)充高素質(zhì)人才，開(kāi)拓高端客戶市場(chǎng)。

2、新人出單率、轉(zhuǎn)正率、留存率不高，大進(jìn)大出的現(xiàn)象依然存在;

3、部分主管責(zé)任心和工作能力跟不上市場(chǎng)發(fā)展的需要，整體水平有待提高;

4、團(tuán)隊(duì)總體的活動(dòng)量不足，人均產(chǎn)能、件均保費(fèi)仍然偏低，與市場(chǎng)要求有差距。

三、20__年工作設(shè)想

針對(duì)20__年的經(jīng)驗(yàn)和不足，__區(qū)部要在20__年重點(diǎn)做好以下工作：

1、繼續(xù)緊跟市公司節(jié)拍，按照總經(jīng)理室部署開(kāi)展各項(xiàng)工作。

2、抓好基礎(chǔ)管理工作，確實(shí)提高業(yè)務(wù)人員的活動(dòng)量、舉績(jī)率、出勤率及人均保費(fèi)指標(biāo)。

保險(xiǎn)公司內(nèi)勤工作總結(jié)5篇工作總結(jié)

3、做好銷售支持，搭建銷售平臺(tái)，促進(jìn)精英隊(duì)伍成長(zhǎng)。

4、大力開(kāi)展增員活動(dòng)，特別是城區(qū)增員工作，要以區(qū)部層面運(yùn)作，努力提高增員質(zhì)量。

5、建立完善的層級(jí)培訓(xùn)體系，抓好主管培訓(xùn)、新人培訓(xùn)、銜接教育及代資考培訓(xùn)等工作，提高各級(jí)人員水平。

6、繼續(xù)加強(qiáng)鄉(xiāng)鎮(zhèn)職場(chǎng)建設(shè)，實(shí)現(xiàn)現(xiàn)有鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點(diǎn)的規(guī)模發(fā)展。

回顧以往，展望未來(lái)，我們對(duì)今后的發(fā)展充滿了信心。我們相信，在市公司的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在支公司的共同配合及__區(qū)部全體同仁的共同努力下，我們一定能夠取得更加令人矚目的成績(jī)，讓國(guó)壽的大旗永遠(yuǎn)飄揚(yáng)。

保險(xiǎn)公司內(nèi)勤工作總結(jié)范文520__年1月我加入平安,成為平安這個(gè)大家庭中的一員。從事保險(xiǎn)這個(gè)陌生的行業(yè),對(duì)于一個(gè)從未接觸過(guò)保險(xiǎn)的人來(lái)說(shuō)，將會(huì)面臨更大程度上新的挑戰(zhàn)和考驗(yàn)。時(shí)至今天已快滿2年了,為了適應(yīng)當(dāng)前工作的需要，本人時(shí)刻把學(xué)習(xí)放在第一位，提高自身綜合素質(zhì)，特別是增強(qiáng)保險(xiǎn)方面的知識(shí)，做一個(gè)真正的保險(xiǎn)人。20__年是財(cái)險(xiǎn)改革的關(guān)鍵一年，是面對(duì)新變化、落實(shí)新機(jī)制、執(zhí)行新規(guī)定的一年。二年里，我在公司領(lǐng)導(dǎo)和同事的幫助下不斷的成長(zhǎng)。下面結(jié)合我的具體情況對(duì)20__年的工作做一下小結(jié)。

一、工作思想方面。積極貫徹公司關(guān)于發(fā)展的一系列重要指示，與時(shí)俱進(jìn)，勤奮工作，積極認(rèn)真參加公司組織的各項(xiàng)學(xué)習(xí)，并且細(xì)心領(lǐng)會(huì)，轉(zhuǎn)化為自己的思想武器。作為一名內(nèi)勤人員，自己的一言一行也同時(shí)代表了公司的形象，所以更要提高自身的素質(zhì)水平，高標(biāo)準(zhǔn)的要求自己，加強(qiáng)自己的專業(yè)知識(shí)和技能。同時(shí)做到遵紀(jì)守法，愛(ài)崗敬業(yè)，具有強(qiáng)烈的責(zé)任感和事業(yè)心。

二、業(yè)務(wù)方面。我主要負(fù)責(zé)柜面單證的打印和整理歸檔工作，每到值班周早晨8：30分上班先打掃辦公區(qū)衛(wèi)生，月初把所要申領(lǐng)的有價(jià)和無(wú)價(jià)單證數(shù)量發(fā)郵件向公司財(cái)務(wù)人員申報(bào)，公司單證管理人員每月規(guī)定1號(hào)和16號(hào)為我們的領(lǐng)單日，每次只能申領(lǐng)半個(gè)月的用單量。我在申領(lǐng)時(shí)都要根據(jù)近期的客戶出單數(shù)估算出下半個(gè)月的一個(gè)數(shù)量來(lái)申領(lǐng)，盡量做到不斷單。每次單證寄到，先把它們以25份為一個(gè)單位用橡皮筋捆好，蓋上公司的保單專門章，做好標(biāo)注。其實(shí)打一張車險(xiǎn)很簡(jiǎn)單，也不是一項(xiàng)比較復(fù)雜的技術(shù)活，一共就五樣?xùn)|西，發(fā)票、交強(qiáng)險(xiǎn)保單、標(biāo)志、商業(yè)險(xiǎn)保單、保卡，打完附上一份商業(yè)險(xiǎn)條款裝進(jìn)保險(xiǎn)封袋給予投保人就可以了，但是需要足夠的細(xì)心和耐心，客戶多的時(shí)候還要認(rèn)真仔細(xì)檢查，防止裝錯(cuò)單，減少不必要的麻煩。剩下的事情就是整理打過(guò)的單子，少投保單的補(bǔ)投保單，少告知書補(bǔ)打告知書，如果有證件不足的先將其剔除，待業(yè)務(wù)員補(bǔ)齊資料后以25份為一單位錄入歸檔清單表格進(jìn)行系統(tǒng)內(nèi)歸檔處理，歸檔好的客戶資料裝入牛皮紙檔案盒(4套為一盒)標(biāo)注好盒號(hào)和歸檔號(hào)放入檔案柜進(jìn)行保存。每天的工作就是打單、打單、再打單，理單、理單、再理單。我的工作內(nèi)容雖然枯燥無(wú)味，但是我深知我的工作是公司業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中的重要一環(huán)，必須要認(rèn)真工作，全力以赴。這幾年保險(xiǎn)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)非常激烈，我們坐前臺(tái)的就應(yīng)在售前服務(wù)方面做到盡可能的讓客戶滿意。

三、工作中做的好的方面

1、立足全局與整體，從宏觀層面切入問(wèn)題的思考，較好處理整體與局部、大我與小我的關(guān)系，遇事能從大局考慮。

2、心態(tài)平和，為人謙和，處世積極，有良好的人際關(guān)系。

四、工作中的不足

1、限于閱歷與眼界，還須加強(qiáng)政治修養(yǎng)與行業(yè)、業(yè)務(wù)研究，認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)，戰(zhàn)勝自我，提升自我。

2、須加強(qiáng)與人溝通的能力。

3、須加強(qiáng)應(yīng)變能力。

總結(jié)一年的工作，盡管有了一定的進(jìn)步和成績(jī)，但在一些方面還存在著不足。比如有創(chuàng)造性的工作思路還不是很多，個(gè)別工作做的還不夠完善，這有待于在今后的工作中加以改進(jìn)。

篇(6)

述職報(bào)告是任職者陳述自己任職情況，評(píng)議自己任職能力，接受上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)考核和群眾監(jiān)督的一種應(yīng)用文，具有匯報(bào)性、總結(jié)性和理論性的特點(diǎn)。下面就讓小編帶你去看看團(tuán)隊(duì)經(jīng)理年度工作述職報(bào)告范文5篇，希望能幫助到大家!

團(tuán)隊(duì)經(jīng)理述職報(bào)告1尊敬的領(lǐng)導(dǎo)和同事：

大家好!

首先感謝大家來(lái)參與我們這一次會(huì)議。之前幾位經(jīng)理的報(bào)告都說(shuō)的非常好，我感受到了他們作為管理人員的艱辛和工作的認(rèn)真程度，現(xiàn)在到我開(kāi)始報(bào)告了。我的報(bào)告就是我們部門的工作，即公司業(yè)務(wù)部進(jìn)來(lái)的工作情況。

我與____年年6月任個(gè)人業(yè)務(wù)部經(jīng)理，兩年來(lái)，再省公司黨委、總經(jīng)理室得正確領(lǐng)導(dǎo)下，再機(jī)關(guān)各處室、市分公司得大力支持下，較好地完成了各項(xiàng)工作任務(wù)。再業(yè)務(wù)發(fā)展、隊(duì)伍管理、教育訓(xùn)練等方面取得了一定成績(jī)。下面就兩年來(lái)作得主要工作作簡(jiǎn)要總結(jié)，不妥之處請(qǐng)批評(píng)指正：

一、抓緊抓好教育訓(xùn)練工作，為業(yè)務(wù)發(fā)展和隊(duì)伍管理創(chuàng)造有效得保障體系

幾年來(lái)，教育訓(xùn)練始終處與業(yè)務(wù)發(fā)展得前沿，支持這業(yè)務(wù)發(fā)展和隊(duì)伍管理，組訓(xùn)隊(duì)伍得培訓(xùn)。至今不能忘記得是____年年8月，我省第1期以自己得力量教學(xué)，為期14天有116人參加得組訓(xùn)班。由與準(zhǔn)備充分、訓(xùn)練嚴(yán)格、內(nèi)容

二、努力學(xué)習(xí)政治、業(yè)務(wù)理論，不斷增加管理水平和崗位技能

兩年來(lái)無(wú)論工作多么繁忙，沒(méi)有放松政治和業(yè)務(wù)理論學(xué)習(xí)。一方面積極參加省公司組織得各種政治學(xué)習(xí)活動(dòng)，培養(yǎng)自己得政治敏感力和廉政意識(shí)。對(duì)專業(yè)理論學(xué)習(xí)，更是常抓不懈，由與保險(xiǎn)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)得日趨激烈和復(fù)雜化，深感責(zé)任重大，除了積極參加各種培訓(xùn)外，利用了大量得業(yè)余時(shí)間學(xué)習(xí)專業(yè)理論、法律法規(guī)、營(yíng)銷邊緣理論及金融專業(yè)知識(shí)，兩年來(lái)用業(yè)余時(shí)間撰寫具有業(yè)務(wù)指導(dǎo)性得文章六篇，分別再總省公司不同刊物上使用，起到了一定得導(dǎo)向作用。

三、狠抓業(yè)務(wù)發(fā)展取得了明顯成效

我想作為業(yè)務(wù)部門得主要負(fù)責(zé)人，抓業(yè)務(wù)發(fā)展是我得中心工作，任何時(shí)候都不能有絲毫得放松，兩年來(lái)圍繞這個(gè)中心抓好幾項(xiàng)具體工作：

1、搞好總結(jié)。

業(yè)務(wù)計(jì)劃、業(yè)務(wù)推動(dòng)、搞好總結(jié)，政策兌現(xiàn)是生產(chǎn)力增加得關(guān)鍵。兩年來(lái)堅(jiān)持不失信與人得誠(chéng)信原則，每一項(xiàng)活動(dòng)結(jié)束后，即時(shí)總結(jié)并如期安排落實(shí)相關(guān)政策，特別是競(jìng)賽活動(dòng)中得承諾，沒(méi)有讓一位業(yè)務(wù)員失望。當(dāng)去基層公司看望業(yè)務(wù)員時(shí)，他門講到"我門不是為了別得，我門連續(xù)開(kāi)單零幾日就是看看省公司得人講話算不算話。"再一次巡回報(bào)告會(huì)上曾經(jīng)承諾凡是再本月能夠連續(xù)開(kāi)單零天者，我都要親自去看望他。由此使我備感誠(chéng)信得重要性和因此產(chǎn)生得強(qiáng)大能量，基與這一點(diǎn)，兩年來(lái)再這一方面堅(jiān)持作到了講到作到，決不失信得人，也正因?yàn)槿绱耍偎娜f(wàn)名業(yè)務(wù)員當(dāng)中建立了很不錯(cuò)得信譽(yù)，形成比較強(qiáng)勁得凝聚力和向心力。

2、科學(xué)計(jì)劃。

兩年來(lái)業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃都是再大量調(diào)查研究基礎(chǔ)上，根據(jù)總公司和省公司黨委得指導(dǎo)思想，結(jié)合機(jī)關(guān)相關(guān)部門意見(jiàn)制定而成。

3、作好推動(dòng)。

業(yè)務(wù)計(jì)劃能否落實(shí)，關(guān)鍵再推動(dòng)。兩年來(lái)先后組織實(shí)施了八個(gè)重大得業(yè)務(wù)推動(dòng)活動(dòng)，都達(dá)到了很不錯(cuò)得業(yè)務(wù)推動(dòng)效果。20____年5至5月，由與分紅險(xiǎn)剛剛上市，加之市場(chǎng)又受高息集資得影響余波未盡，分紅險(xiǎn)上市三個(gè)月情況不太好，為了盡快扭轉(zhuǎn)局面，帶領(lǐng)工作組經(jīng)過(guò)精心策劃和準(zhǔn)備，以具有本省特點(diǎn)得產(chǎn)品講明會(huì)為突破口，掀起了分紅險(xiǎn)銷售得。

四、抓住隊(duì)伍管理不放松，全力打造業(yè)務(wù)發(fā)展得生力軍

隊(duì)伍管理工作是個(gè)人業(yè)務(wù)工作得又一項(xiàng)中心工作之一。____總曾經(jīng)指出：抓隊(duì)伍就是抓業(yè)務(wù)。兩年來(lái)再隊(duì)伍管理問(wèn)題上煞費(fèi)了心思。20____年得隊(duì)伍是再前幾年業(yè)務(wù)規(guī)模急速擴(kuò)張時(shí)建立起來(lái)得，由與人民銀行七次降息，保險(xiǎn)條款由儲(chǔ)蓄型向保障型急速轉(zhuǎn)軌，業(yè)務(wù)員和客戶心理準(zhǔn)備不足，業(yè)務(wù)員得業(yè)績(jī)急速下滑，收入大幅下降，隊(duì)伍出現(xiàn)了非常不穩(wěn)定得狀況。當(dāng)時(shí)感到有千斤壓力，面對(duì)現(xiàn)狀作了以下幾個(gè)方面得工作：

1、親情管理。

兩年來(lái)，利用各種機(jī)會(huì)和條件同全系統(tǒng)一半以上得業(yè)務(wù)員直接見(jiàn)面和交流。任何時(shí)候都以一個(gè)兄弟般得身份和親情對(duì)待業(yè)務(wù)員，最廣泛地向他門傳承公司得文化、觀念和發(fā)展前景，結(jié)下了深厚得友誼，樹(shù)立了很不錯(cuò)得公司形象。這一切也再隊(duì)伍管理中也起到了零分重要得作用。

2、全面明白情況。

到任得第三天便帶領(lǐng)工作組下基層，深入一線和業(yè)務(wù)安員面對(duì)面交談。數(shù)零天得調(diào)查研究基本摸清了影響隊(duì)伍穩(wěn)定得六大因素即政策棚架、行政干預(yù)、條款單一、宣傳不力、獎(jiǎng)罰不分、制度不嚴(yán)等。

3、對(duì)癥下藥。

根據(jù)上述問(wèn)題，經(jīng)總經(jīng)理室同意，迅速召開(kāi)人管理工作會(huì)議，通報(bào)情況、研究對(duì)策。各級(jí)公司根據(jù)各自存再得不同問(wèn)題，有針對(duì)性地進(jìn)行解決，并指出了嚴(yán)格按照"基本法"辦事，使?fàn)I銷團(tuán)隊(duì)得管理走上制度化。20____年6月，根據(jù)市地得工作情況和全系統(tǒng)一年多得思想和制度得準(zhǔn)備和成熟情況，省公司下發(fā)文件，果斷廢止了各市地自行得"基本法"，到2012年底全拾基本法"達(dá)到了相對(duì)得統(tǒng)一，為實(shí)施新得"基本法"打下了堅(jiān)實(shí)得基矗同時(shí)就業(yè)務(wù)員得相關(guān)待遇和獎(jiǎng)勵(lì)問(wèn)題，省公司連發(fā)了相關(guān)文件，我部又組成工作組兩次進(jìn)行巡回交叉檢查，督促落實(shí)，有些問(wèn)題會(huì)同省公司財(cái)務(wù)部門也有效地得到了落實(shí)，再業(yè)務(wù)員當(dāng)中引起了強(qiáng)烈反響。這期間還借助推行"兩個(gè)規(guī)范"，增加了活動(dòng)量，加之后來(lái)新險(xiǎn)種得上市，業(yè)績(jī)攀升，收入增加，隊(duì)伍穩(wěn)定，工作得到了有效解決。

述職人：____

年月日

團(tuán)隊(duì)經(jīng)理述職報(bào)告2經(jīng)過(guò)公司全體員工齊心協(xié)力，團(tuán)結(jié)一致，克服困難，積極開(kāi)拓，并一切按照現(xiàn)代企業(yè)制度的要求，積極科學(xué)化民主化市場(chǎng)化的運(yùn)作，采取了精心革新，細(xì)致調(diào)整，轉(zhuǎn)機(jī)建制等一系列得力的舉措，贏得了新公司開(kāi)門紅，順利進(jìn)行了新舊交接平穩(wěn)過(guò)渡與快速發(fā)展的良好局面。在新公司按照全新體制下運(yùn)行的開(kāi)局關(guān)鍵之年，我有幸親歷并承蒙董事會(huì)的信任，受聘為公司的團(tuán)隊(duì)經(jīng)理，現(xiàn)就一年來(lái)的履職情況作述職報(bào)告如下：

一、全省規(guī)模人力實(shí)現(xiàn)歷史性突破;截至目前，全省共有直銷人力23人，專職交叉銷售專員27人，兼職交叉銷售專員7人，規(guī)模人力的增長(zhǎng)給團(tuán)體業(yè)務(wù)的大發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

二、交叉銷售專員配置實(shí)現(xiàn)了新突破;全省交叉銷售專員隊(duì)伍由年初的5名增加到27名，兼職專員7名。

三、企業(yè)年金業(yè)務(wù)有了新的突破;由我部、工行和太平養(yǎng)老公司共同攜手承辦的吉林省農(nóng)電有限公司企業(yè)年金項(xiàng)目已經(jīng)進(jìn)入實(shí)質(zhì)性操作階段，團(tuán)體部年金小組3人已經(jīng)配齊，并且參加總公司組織的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，為年金業(yè)務(wù)的順利開(kāi)展奠定了基礎(chǔ)。

四、渠道開(kāi)發(fā)建設(shè)取得新突破;截至到目前全省已經(jīng)先后開(kāi)發(fā)了航意險(xiǎn)、農(nóng)發(fā)行、小額信貸、旅游險(xiǎn)、sos、建工險(xiǎn)、學(xué)平險(xiǎn)等穩(wěn)定客戶群，積淀了大量的續(xù)期客戶，為明年的保費(fèi)增長(zhǎng)奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。現(xiàn)在已經(jīng)開(kāi)發(fā)中介渠道業(yè)務(wù)，組建中介和大項(xiàng)目工作領(lǐng)導(dǎo)小組，吸引社會(huì)各界精英參與團(tuán)險(xiǎn)事業(yè)。繼續(xù)與一汽集團(tuán)、勞動(dòng)保障廳、市公安局、松原油田、建委、農(nóng)行洽談團(tuán)體大項(xiàng)目合作。

五、基礎(chǔ)建設(shè)及后援服務(wù)能力有了新突破;年初修改團(tuán)體基本法，編寫基礎(chǔ)管理手冊(cè)，建章改制，提高晨夕會(huì)質(zhì)量，后援服務(wù)人員明確分工，做到核保、理賠責(zé)任到人，出險(xiǎn)理賠服務(wù)到位，提升了公司形象。

六、隊(duì)伍系統(tǒng)培訓(xùn)工作有了新突破;充分利用總分公司資源，力爭(zhēng)更多人力得到培訓(xùn)提高的機(jī)會(huì)。全年參加總公司培訓(xùn)人力：直銷4人4次、交叉銷售11人6次。分公司團(tuán)體部自行組織的業(yè)務(wù)培訓(xùn)每2月一次，交叉銷售專員兼職專員培訓(xùn)班2次。通過(guò)培訓(xùn)提高了團(tuán)隊(duì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)技能，促進(jìn)了團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的發(fā)展。

上述就是我公司這段時(shí)間以來(lái)的業(yè)績(jī)以及個(gè)人的成長(zhǎng)經(jīng)歷，當(dāng)然在這過(guò)程中我要感謝卡中心領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我的認(rèn)可、感謝總經(jīng)理對(duì)我的栽培、感謝20236團(tuán)隊(duì)成員給予我的支持與幫助、感謝市場(chǎng)室整個(gè)氛圍，讓我不斷進(jìn)步，我堅(jiān)信在今后的工作中會(huì)有更好的工作表現(xiàn)。銷售是個(gè)人能力的體現(xiàn)，而銷售管理則是一門藝術(shù)。需要長(zhǎng)時(shí)間的學(xué)習(xí)，進(jìn)步再學(xué)習(xí)。我會(huì)努力學(xué)好團(tuán)隊(duì)管理這門藝術(shù)，實(shí)現(xiàn)我人生的又一個(gè)挑戰(zhàn)。希望領(lǐng)導(dǎo)能給我這個(gè)舞臺(tái)，我會(huì)珍惜這個(gè)來(lái)之不易的機(jī)會(huì)。

請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)審閱。

述職人：______

20____年____月____日

團(tuán)隊(duì)經(jīng)理述職報(bào)告3今年以來(lái)，按照中支公司黨委、總經(jīng)理室的工作分工，我主要負(fù)責(zé)____營(yíng)銷部的業(yè)務(wù)推動(dòng)及公司內(nèi)外部協(xié)調(diào)工作。這期間，在上級(jí)公司黨委、總經(jīng)理室的正確領(lǐng)導(dǎo)和____中心支公司總經(jīng)理室各位成員及相關(guān)部門的大力支持下，我認(rèn)真履行職責(zé)，積極加強(qiáng)管理與引導(dǎo)，努力協(xié)調(diào)分管各項(xiàng)工作的健康發(fā)展，取得一定成績(jī)。截止到20____年__月__日，完成保費(fèi)__萬(wàn)元，完成全年計(jì)劃的__%，超額完成__萬(wàn)元，并計(jì)劃截止到20____年__月__日完成保費(fèi)__萬(wàn)元，計(jì)劃超額__萬(wàn)元。

今天，按照____中支年度班子考核的統(tǒng)一部署和要求，我就自己今年以來(lái)的履職情況向領(lǐng)導(dǎo)們做以下總結(jié)，不當(dāng)之處，請(qǐng)批評(píng)指正。

(一)積極學(xué)習(xí)，不斷提升，做個(gè)合格的保險(xiǎn)管理者

分公司上半年組織全省四級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人專業(yè)知識(shí)培訓(xùn)，本人踴躍報(bào)名，積極參加。學(xué)習(xí)期間積極配合，善于溝通、尊重他人、關(guān)心他人，并在學(xué)習(xí)結(jié)束后獲得優(yōu)秀組員。十月下旬參加山東省保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)組織的全省四級(jí)機(jī)構(gòu)高管人員培訓(xùn)學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)過(guò)程中一如既往的刻苦努力、虛心好學(xué)，并在培訓(xùn)結(jié)束后獲得優(yōu)秀學(xué)員證書。通過(guò)這幾次學(xué)習(xí)，使我對(duì)保險(xiǎn)學(xué)科的基礎(chǔ)理論、保險(xiǎn)學(xué)的基礎(chǔ)知識(shí)、保險(xiǎn)基本業(yè)務(wù)以及保險(xiǎn)市場(chǎng)基本運(yùn)行方式有較全面的認(rèn)識(shí)和了解;學(xué)習(xí)培訓(xùn)后，我對(duì)保險(xiǎn)業(yè)在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)、金融經(jīng)濟(jì)中的特殊作用有宏觀上的認(rèn)識(shí)，對(duì)各種具體的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的具體業(yè)務(wù)程序、市場(chǎng)操作等也要有較為系統(tǒng)的了解和把握。

(二)積極主動(dòng)的做好全面業(yè)務(wù)的推動(dòng)工作

按照公司黨委、總經(jīng)理室各成員的工作分工，我積極圍繞公司年初工作會(huì)議確定的中心任務(wù)，針對(duì)公司各險(xiǎn)種業(yè)務(wù)面臨的發(fā)展環(huán)境和市場(chǎng)形勢(shì)，重點(diǎn)做了以下幾方面的工作：

一是緊抓續(xù)保業(yè)務(wù)。由于受大市場(chǎng)環(huán)境影響，20____年經(jīng)濟(jì)繼續(xù)呈疲軟狀態(tài)，新增業(yè)務(wù)的發(fā)展較為緩慢，故在整體業(yè)務(wù)增長(zhǎng)點(diǎn)中，續(xù)保存量成為一大亮點(diǎn)。我部門依據(jù)上年度保險(xiǎn)續(xù)保情況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，并逐筆分類，提前兩個(gè)月分揀好并下達(dá)到每個(gè)業(yè)務(wù)人員手中，使其達(dá)到每筆業(yè)務(wù)都心中有數(shù)，每筆業(yè)務(wù)都能提前通知續(xù)保。此舉自推動(dòng)后使續(xù)保率得到大幅度提升，效果比較理想。

二是大力開(kāi)展渠道業(yè)務(wù)建設(shè)。針對(duì)公司提出的渠道業(yè)務(wù)的扶助政策，我于上半年與____鵬華汽貿(mào)友好合作，簽訂協(xié)議，自此____營(yíng)銷部有了第一家車商渠道隊(duì)伍。現(xiàn)如今，車商渠道每月有十萬(wàn)左右業(yè)務(wù)產(chǎn)出，為我司業(yè)務(wù)發(fā)展做出杰出貢獻(xiàn)。現(xiàn)階段，我正積極與北京現(xiàn)代____店和中國(guó)一汽森雅佳寶等汽車經(jīng)銷商進(jìn)行走訪，增進(jìn)交流，加強(qiáng)聯(lián)系，對(duì)今年及下年的合作事宜進(jìn)行商討，基本達(dá)成了共識(shí)，預(yù)計(jì)不久會(huì)有業(yè)務(wù)產(chǎn)出。

(三)理順業(yè)務(wù)發(fā)展思路，為明年業(yè)務(wù)全面啟動(dòng)打好基礎(chǔ)

一方面加強(qiáng)內(nèi)部建設(shè)，積極研究出臺(tái)相應(yīng)的內(nèi)部管理政策和工作措施，在嚴(yán)肅工作紀(jì)律的同時(shí)人性化管理。對(duì)每位業(yè)務(wù)人員做到每天溝通，遇到業(yè)務(wù)發(fā)展阻礙積極幫助他們協(xié)調(diào)溝通;每逢他們的生日，集體慶祝的同時(shí)，為他們送上一份鮮花和祝福。

第二方面是積極協(xié)調(diào)，全面啟動(dòng)與本地各大型停車場(chǎng)、運(yùn)輸公司、汽車經(jīng)銷商進(jìn)行多層次的溝通與聯(lián)系，主動(dòng)協(xié)調(diào)各業(yè)務(wù)人員與他們的業(yè)務(wù)合作，積極穩(wěn)妥的開(kāi)展車險(xiǎn)業(yè)務(wù)，同時(shí)也在意外險(xiǎn)開(kāi)拓上做到穩(wěn)發(fā)展。

第三方面是加大公司宣傳力度。依靠總分公司現(xiàn)有的宣傳力度遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，我部門計(jì)劃于明年與本地廣告公司進(jìn)行接洽，加深我司品牌在當(dāng)?shù)氐挠绊懀赺___縣人民心中樹(shù)立起美好的大地保險(xiǎn)形象。

(四)存在的問(wèn)題和不足

在今年，工作中雖取得了一些新的進(jìn)步和成績(jī)，但距離上級(jí)公司的要求還存在著許多不足。主要表現(xiàn)在：一是細(xì)想業(yè)務(wù)素質(zhì)的提高跟不上公司快速發(fā)展的形式，思想觀念有待進(jìn)一步提高;二是忽視業(yè)務(wù)與學(xué)習(xí)的兩者關(guān)系，平日大部分時(shí)間忙于業(yè)務(wù)及事業(yè)性工作，用于業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)的時(shí)間相對(duì)較少，有時(shí)工作中會(huì)出現(xiàn)些偏差。針對(duì)上述存在的問(wèn)題我將在今后的工作中加以克服和改正。

述職人：____

年月日

團(tuán)隊(duì)經(jīng)理述職報(bào)告4尊敬的民生銀行信用卡中心領(lǐng)導(dǎo)：

我于20____年5月15日至今，在民生銀行信用卡中心上海一部市場(chǎng)室工作了3年，現(xiàn)在是20236團(tuán)隊(duì)的高級(jí)客戶經(jīng)理。我在團(tuán)隊(duì)經(jīng)理徐浩的幫助下從一名見(jiàn)習(xí)客戶經(jīng)理做到了現(xiàn)在的高級(jí)客戶經(jīng)理，20____年度獲得了優(yōu)秀員工獎(jiǎng)和突出貢獻(xiàn)獎(jiǎng),20____年度獲得杰出貢獻(xiàn)獎(jiǎng)和年度銀牌客戶經(jīng)理的榮譽(yù)稱號(hào)。3年來(lái)業(yè)績(jī)始終排名在卡中心榜首。得到了卡中心領(lǐng)導(dǎo)的認(rèn)可和賞識(shí)。在信用卡部日常工作中堅(jiān)持以客戶為中心、以市場(chǎng)為導(dǎo)向的作業(yè)模式，無(wú)論是從個(gè)人業(yè)績(jī)還是個(gè)人能力的培養(yǎng)方面，都取得了長(zhǎng)足的進(jìn)步。借此機(jī)會(huì)將3年以來(lái)的工作做如下述職。

一：入職培訓(xùn)階段

20____年5月15日經(jīng)過(guò)嚴(yán)格的面試終于進(jìn)入了民生銀行信用卡中心，進(jìn)入民生銀行信用卡中心的辦公室的我被員工積極的工作態(tài)度所感染，從開(kāi)始抱著試試看的態(tài)度，到后來(lái)慢慢被民生銀行的企業(yè)文化和經(jīng)營(yíng)理念(國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)+民族品牌，締造“后來(lái)者”神話)所吸引，我心里暗暗規(guī)劃，工作的目的一、提高收入，改善生活;二、謀求職業(yè)的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展。通過(guò)培訓(xùn)使我更堅(jiān)定了信心。

二：入職第一年

20____年6月1日開(kāi)始了我的信用卡銷售工作，第一個(gè)月我就核卡63戶，由一名見(jiàn)習(xí)客戶經(jīng)理升到了客戶經(jīng)理。實(shí)現(xiàn)了一個(gè)月就轉(zhuǎn)正的客戶經(jīng)理。在該年度努力完成卡中心的任務(wù)，月月過(guò)考核拿提成。

三：入職第二年

20____年度，我在我們團(tuán)隊(duì)經(jīng)理徐浩的幫助下，我的銷售業(yè)績(jī)出現(xiàn)了質(zhì)的飛躍。由卡中心排名在中間的我脫穎而出，業(yè)績(jī)名列前茅。09年10月獲得了優(yōu)秀員工獎(jiǎng)，又在20____年會(huì)上獲得了突出貢獻(xiàn)獎(jiǎng)。各種榮譽(yù)的得到我也不能驕傲，更使我堅(jiān)定了信心，一定要做的更好。四：入職第三年

20____年度至今，20____年5月到20____年5月期間，我的銷售業(yè)績(jī)得到了更大的進(jìn)步，在這期間我的排名全是卡中心第一，創(chuàng)造了信用卡銷售的神話。銷售的成功使我要向更高的一個(gè)高度挑戰(zhàn)，那就是銷售管理。

上述就是我來(lái)民生銀行信用卡中心3年以來(lái)的業(yè)績(jī)以及個(gè)人的成長(zhǎng)經(jīng)歷，當(dāng)然在這過(guò)程中我要感謝卡中心領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我的認(rèn)可、感謝我的團(tuán)隊(duì)經(jīng)理徐浩對(duì)我的栽培、感謝20236團(tuán)隊(duì)成員給予我的支持與幫助、感謝市場(chǎng)室整個(gè)氛圍，讓我不斷進(jìn)步，我堅(jiān)信在今后的工作中會(huì)有更好的工作表現(xiàn)。銷售是個(gè)人能力的體現(xiàn)，而銷售管理則是一門藝術(shù)。需要長(zhǎng)時(shí)間的學(xué)習(xí)，進(jìn)步再學(xué)習(xí)。我會(huì)努力學(xué)好營(yíng)銷管理這門藝術(shù)，實(shí)現(xiàn)我人生的又一個(gè)挑戰(zhàn)。希望領(lǐng)導(dǎo)能給我這個(gè)舞臺(tái)，我會(huì)珍惜這個(gè)來(lái)之不易的機(jī)會(huì)。

請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)審閱。

述職人：______

20____年____月____日

團(tuán)隊(duì)經(jīng)理述職報(bào)告5自_年_月入職以來(lái)，不覺(jué)已半年有余。在同事及公司領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷下，我們銷售工作的開(kāi)展有了一定的成效，但也存在許多的問(wèn)題與不足。適逢危機(jī)下嚴(yán)峻市場(chǎng)形勢(shì)的挑戰(zhàn)，作為銷售負(fù)責(zé)人的我自當(dāng)不遺余力、竭盡全力、傾其所有地工作態(tài)度拼力把銷售工作做好、抓好，以不辜負(fù)同事及領(lǐng)導(dǎo)的信任與支持。下面我將從以下四個(gè)方面來(lái)進(jìn)行闡述，請(qǐng)公司領(lǐng)導(dǎo)給予修正。

一、工作匯總

(一)秉承原則與目標(biāo)

1、原則：全心實(shí)意、愛(ài)廠如家、相信團(tuán)隊(duì)的力量、把崗位工作當(dāng)作事業(yè)來(lái)做

2、目標(biāo)：不斷學(xué)習(xí)提高、創(chuàng)新自我;打造一支過(guò)硬的營(yíng)銷團(tuán)隊(duì);堅(jiān)持以‘打造中國(guó)的_供應(yīng)商’為目標(biāo)來(lái)嚴(yán)律其行

(二)具體工作內(nèi)容

1、自我學(xué)習(xí)、塑造

本人機(jī)電一體化專業(yè)，從事了兩年_產(chǎn)品的設(shè)計(jì)工作而后一直從事機(jī)電產(chǎn)品的營(yíng)銷工作。雖在建筑行業(yè)做業(yè)務(wù)已有四年之多，但不同的產(chǎn)品就有不同的營(yíng)銷模式。為此自入職以來(lái)，我首先自己在學(xué)習(xí)產(chǎn)品知識(shí)、行業(yè)情況熟悉、公司本產(chǎn)品發(fā)展定位、該產(chǎn)品營(yíng)銷模式等方面一直在做努力，只有這樣我才能適應(yīng)該產(chǎn)品的市場(chǎng)營(yíng)銷工作。

2、團(tuán)隊(duì)建設(shè)與發(fā)展

經(jīng)過(guò)一段時(shí)間學(xué)習(xí)與鍛煉后，我慢慢熟悉了產(chǎn)品知識(shí)及其行業(yè)情況。也明白了公司該產(chǎn)品發(fā)展歷程及組織配備等情況，但要有突破性、決定性發(fā)展單靠一個(gè)我在短時(shí)間內(nèi)是有難度的，再加上市場(chǎng)上對(duì)供應(yīng)商的要求也在逐步提高門檻，如不能在盡短時(shí)間內(nèi)拿到進(jìn)入證以后可能很難在_行業(yè)內(nèi)發(fā)展。于是為了公司在_產(chǎn)品市場(chǎng)有好的業(yè)績(jī)的發(fā)展，我便提出了創(chuàng)建營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)的申請(qǐng)。公司領(lǐng)導(dǎo)也非常重視并且果斷的批準(zhǔn)了我的要求，就這樣銷售團(tuán)隊(duì)在公司領(lǐng)導(dǎo)的大力支持下陸續(xù)建立了起來(lái)。從1個(gè)人到3個(gè)、到6個(gè)，從雛形的市場(chǎng)信息搜集到業(yè)務(wù)流程的一步步深入、技術(shù)方案的草繪，我們團(tuán)隊(duì)也逐漸完善起來(lái)。人心齊，泰山移。我相信隨著時(shí)間的推移、團(tuán)隊(duì)的完善建設(shè)，我們的銷售業(yè)績(jī)會(huì)一步步獲得強(qiáng)有力的提高。

3、銷售工作

有了‘自我學(xué)習(xí)、塑造’和‘團(tuán)隊(duì)建設(shè)與發(fā)展’的準(zhǔn)備與補(bǔ)充后，我們的銷售工作逐漸開(kāi)展開(kāi)來(lái)，項(xiàng)目信息量逐漸增加，意向項(xiàng)目也在加速，市場(chǎng)區(qū)域也在擴(kuò)大。

二、創(chuàng)新工作

我認(rèn)為，工作創(chuàng)新并不是執(zhí)意的一種創(chuàng)造，更重要的是體現(xiàn)的一種工作激情，一種激發(fā)自我潛能、提高工作價(jià)值的熱情。在這半年的時(shí)光里，我用‘創(chuàng)新工作’來(lái)形容所做的內(nèi)容應(yīng)該不為過(guò)。

(一)充分的信任

“高山因?yàn)橛写蟮氐男湃危乓倭⒌梦《雺延^;小溪因?yàn)橛写蠛５男湃?才獲得更廣闊的生命。”工作更是如此，在我所帶領(lǐng)過(guò)的團(tuán)隊(duì)之中，我都是以信任的態(tài)度去實(shí)施的，用人不疑疑人就不用。所以在今后的工作當(dāng)中，我仍以此心去實(shí)施。

(二)敢想、敢做

來(lái)到公司做銷售工作，可以說(shuō)公司僅提供給我市場(chǎng)空間，其余諸如業(yè)務(wù)、技術(shù)培訓(xùn)等給予的很少。但我選擇了這份工作，我就要去克服、去努力、去實(shí)現(xiàn)。于是，自己勤力去學(xué)習(xí)產(chǎn)品知識(shí)、自己去網(wǎng)上搜索信息了解市場(chǎng)及行業(yè)情況、自己到市場(chǎng)去體驗(yàn)該產(chǎn)品的銷售。進(jìn)過(guò)一段時(shí)間的磨練，我認(rèn)為改變公司該產(chǎn)品的銷售窘境得需要一支團(tuán)隊(duì)來(lái)。于是在頂著一些壓力下我勇于提出自己建立銷售團(tuán)隊(duì)的提議，當(dāng)時(shí)不考慮提出后自我是否能在公司待下去，只考慮如改變現(xiàn)狀的話這應(yīng)該是比較好的策略。但公司領(lǐng)導(dǎo)給于了相當(dāng)?shù)男湃闻c支持，我可以建立銷售團(tuán)隊(duì)了。高興之余就是我要敢于去實(shí)施的信心與努力了，雖沒(méi)有達(dá)到自己預(yù)期目標(biāo)，但時(shí)間還是證明了我的銷售方向和一些努力是正確的。

(三)工作不拘一格

走到現(xiàn)在，工作單位也有4個(gè)了，工作時(shí)間也有近8年了。接受了不同的工作內(nèi)容及流程，也接受了不同的企業(yè)文化。對(duì)我來(lái)說(shuō)應(yīng)該有一固定模式了，但所從事的崗位要求我不能固守，要學(xué)會(huì)適應(yīng)與變通。于是為了能程度的把營(yíng)銷工作做好，我便研究適應(yīng)所做產(chǎn)品的不同于以前的銷售模式，經(jīng)過(guò)近兩年的實(shí)踐也驗(yàn)證了我的想法與做法。我相信我能把產(chǎn)品營(yíng)銷工作做好、抓好，還請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)放心。

(四)執(zhí)行力

為完成預(yù)定目標(biāo)，沒(méi)有好的執(zhí)行力是很難去完成的，但好的執(zhí)行力是需要一套完成的工作內(nèi)容、流程、考核措施等系統(tǒng)指標(biāo)的。因此自建立起銷售部以來(lái)，我一直在做這些工作努力。雖有些成效但還是沒(méi)有達(dá)到預(yù)期，所以我要在今后的工作中盡力去完善，以確保團(tuán)隊(duì)的執(zhí)行力能順暢的執(zhí)行下去。

(五)重視團(tuán)隊(duì)的力量

“獨(dú)木不成林”這是我工作以來(lái)一直信奉的明理，所以在帶團(tuán)隊(duì)的這幾年中，我一直在培養(yǎng)、發(fā)展合適的銷售團(tuán)隊(duì)。通過(guò)團(tuán)隊(duì)有效的結(jié)構(gòu)設(shè)立、組合，各輝其職，為完成共同的目標(biāo)一起去努力，以實(shí)現(xiàn)個(gè)體所不能達(dá)到的績(jī)效。

我雖按照上述的思路努力地工作，但并沒(méi)有完成預(yù)期目標(biāo)，這與我個(gè)人也有很大的原因，總結(jié)有如下幾條：

1、對(duì)工作不夠認(rèn)真，技術(shù)及業(yè)務(wù)知識(shí)還不夠全面。

2、對(duì)自己要求不夠嚴(yán)格，容易被周圍的環(huán)境所影響而有所動(dòng)搖。

3、對(duì)時(shí)間安排不夠合理，一些工作安排不能按時(shí)完成。

4、對(duì)團(tuán)隊(duì)成員要求、期望過(guò)高，認(rèn)識(shí)不充分。

5、對(duì)銷售部整體工作內(nèi)容制定的不夠全面，以致在工作中執(zhí)行不太順利。

6、與公司相關(guān)部門及領(lǐng)導(dǎo)溝通的太少。

三、下步工作思路

隨著_項(xiàng)目合同的簽訂，我們銷售部市場(chǎng)開(kāi)展工作也即陸續(xù)積極展開(kāi)。為更好的做好產(chǎn)品的市場(chǎng)推廣工作，現(xiàn)提出如下工作思路：

(一)自我營(yíng)銷

這里所說(shuō)的‘自我營(yíng)銷’是指在目前公司組織架構(gòu)不發(fā)生變化的情況下由我們銷售部獨(dú)立開(kāi)展?fàn)I銷工作和公司獨(dú)自成立銷售公司(減少產(chǎn)品銷售稅率)來(lái)銷售兩種方式來(lái)進(jìn)行，現(xiàn)就目前公司組織架構(gòu)不發(fā)生變化的情況下由我們銷售部獨(dú)立開(kāi)展?fàn)I銷工作這種方式，談一下下步工作思路：

1、優(yōu)化部門架構(gòu)

銷售工作的順利開(kāi)展是需要不同崗位職責(zé)的人來(lái)共同完成的，現(xiàn)在我們有銷售員、技術(shù)支持、銷售助理崗位，我想隨著業(yè)務(wù)的逐漸展開(kāi)還要增加如：市場(chǎng)策劃、售后服務(wù)等崗位人員。人員結(jié)構(gòu)的不斷完善，每人的崗位職責(zé)更明晰、分工更明確、更專業(yè)，銷售工作也就更系統(tǒng)化、標(biāo)準(zhǔn)化、可執(zhí)行化。

2、加大市場(chǎng)投入

產(chǎn)品銷售的成與敗、好與壞很大程度上得力于市場(chǎng)銷售網(wǎng)絡(luò)的建設(shè)力度，尤其是在產(chǎn)品初期銷售當(dāng)中。產(chǎn)品變?yōu)樯唐酚袃煞N途徑：一是客戶主動(dòng)找到我們來(lái)采購(gòu)，二是我們主動(dòng)推銷給客戶。因此為更好的把公司生產(chǎn)出來(lái)的產(chǎn)品變?yōu)榭蛻羰种械纳唐罚覍娜缦聨追矫鎭?lái)加強(qiáng)：

1)提升品牌知名度，讓更多的客戶認(rèn)識(shí)、了解我們，讓我們被市場(chǎng)認(rèn)可。

2)加強(qiáng)銷售隊(duì)伍建設(shè)，提高公司競(jìng)爭(zhēng)力，能在市場(chǎng)中站住、站穩(wěn)腳跟。

3)加強(qiáng)銷售渠道建設(shè)，通過(guò)更多的銷售策略來(lái)拓寬我們的市場(chǎng)區(qū)域，擁有更多的市場(chǎng)機(jī)會(huì)。

(二)整合營(yíng)銷

這里所說(shuō)的‘整合營(yíng)銷’是指通過(guò)尋求合作與支持來(lái)達(dá)到我們?cè)谠黾淤Y金實(shí)力、增強(qiáng)技術(shù)實(shí)力、產(chǎn)品線拓展等目的而進(jìn)行營(yíng)銷方式，可從以下方面來(lái)進(jìn)行：

1、成立_專業(yè)公司

吸引第三方投資，增加我們資金實(shí)力、引進(jìn)先進(jìn)管理思想和市場(chǎng)營(yíng)銷理念、經(jīng)驗(yàn)，強(qiáng)化_的產(chǎn)品市場(chǎng)推廣。使我們的產(chǎn)品在全國(guó)迅速打開(kāi)局面，獲取更大的市場(chǎng)份額，以更好的成績(jī)擠進(jìn)潛力巨大的車庫(kù)行業(yè)。

2、和國(guó)外_公司聯(lián)營(yíng)成立公司

引進(jìn)先進(jìn)的_設(shè)計(jì)、生產(chǎn)、安裝等國(guó)際化的經(jīng)驗(yàn)，以增強(qiáng)我們的產(chǎn)品技術(shù)實(shí)力，并且增強(qiáng)我們?cè)谛袠I(yè)內(nèi)及市場(chǎng)中品牌效應(yīng)。同時(shí)我們可以將產(chǎn)品銷售到國(guó)外去，慢慢打開(kāi)國(guó)外_市場(chǎng)，畢竟國(guó)外對(duì)_認(rèn)識(shí)已公共化。

3、與_中知名公司聯(lián)營(yíng)成立公司

為適應(yīng)_系統(tǒng)一體化的發(fā)展趨勢(shì)，盡早實(shí)現(xiàn)強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合，公用合作方強(qiáng)大的市場(chǎng)銷售網(wǎng)絡(luò)來(lái)實(shí)現(xiàn)我們短期內(nèi)不能實(shí)現(xiàn)的市場(chǎng)拓展效果。這樣的公司如：_公司、_公司等，這樣發(fā)展下去會(huì)在一定區(qū)域?qū)崿F(xiàn)_產(chǎn)品納入公共設(shè)施發(fā)展的趨勢(shì)，同時(shí)也給雙方帶來(lái)增倍的市場(chǎng)效應(yīng)。

四、市場(chǎng)展望

篇(7)

關(guān)鍵詞：中國(guó)保險(xiǎn)業(yè);運(yùn)行效率;文獻(xiàn)研究

中圖分類號(hào)：F843 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：1674-2265（2014）11-0003-08

一、引言

保險(xiǎn)業(yè)具有資金融通、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償和社會(huì)保障等功能，在發(fā)展經(jīng)濟(jì)和穩(wěn)定社會(huì)方面具有不可替代的重要作用。剛剛落幕的十八屆三中全會(huì)，對(duì)我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)改革提出了要求，為保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展指明了方向，加強(qiáng)監(jiān)管、信息披露、放開(kāi)利率等一系列改革舉措的提出，使我們對(duì)我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展寄予了更多期望。保險(xiǎn)業(yè)改革的核心思想是，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)的效率提升和健康發(fā)展，效率提升對(duì)于保險(xiǎn)業(yè)而言具有極其重要的意義。那么我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)的運(yùn)行效率如何？在提升效率中又遇到哪些亟待解決的問(wèn)題？國(guó)內(nèi)圍繞這些問(wèn)題展開(kāi)了大量的研究，積累了豐富的研究成果。通過(guò)對(duì)已有文獻(xiàn)的總結(jié)、梳理和分析，不但能幫助我們把握我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)運(yùn)行效率研究的脈絡(luò)，同時(shí)也能使我們更加系統(tǒng)地了解我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)效率的變化過(guò)程，發(fā)現(xiàn)效率提升中存在的問(wèn)題，因此具有非常重要的意義。但是目前國(guó)內(nèi)還沒(méi)有進(jìn)行過(guò)這方面專門的、系統(tǒng)的分析。胡穎等（2007）從樣本選擇、研究方法等方面重點(diǎn)分析了國(guó)外關(guān)于保險(xiǎn)市場(chǎng)效率理論研究的情況;段勝、王伊琳（2010）重點(diǎn)研究了美國(guó)在保險(xiǎn)市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)管理、經(jīng)營(yíng)、監(jiān)管等方面的理論進(jìn)展，但是都沒(méi)有對(duì)我國(guó)的保險(xiǎn)業(yè)研究情況進(jìn)行過(guò)總結(jié)和梳理，因此本文的研究具有一定的理論意義和實(shí)踐意義。在研究中，本文采用了表格化的方式清晰直觀地展示了保險(xiǎn)效率研究的歷程，在文獻(xiàn)述評(píng)研究中具有一定的創(chuàng)新性。

歸納起來(lái)，國(guó)內(nèi)關(guān)于保險(xiǎn)公司效率的研究可以分為兩大類：一是采用各種方法對(duì)保險(xiǎn)業(yè)和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的效率進(jìn)行評(píng)價(jià)和比較分析;二是對(duì)保險(xiǎn)業(yè)和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)運(yùn)行效率的影響因素進(jìn)行分析。本文將分別對(duì)這兩部分進(jìn)行梳理和總結(jié)。

二、效率評(píng)價(jià)研究

國(guó)內(nèi)關(guān)于保險(xiǎn)公司效率評(píng)價(jià)的研究主要分為以下幾類：?jiǎn)渭冃试u(píng)價(jià)分析、所有制效率對(duì)比分析、中資外資效率對(duì)比分析和地區(qū)效率對(duì)比分析。

（一）單純效率評(píng)價(jià)分析

國(guó)內(nèi)很多學(xué)者對(duì)我國(guó)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)行業(yè)的運(yùn)行效率進(jìn)行了評(píng)價(jià)，在關(guān)于我國(guó)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)效率水平方面存在爭(zhēng)議，歸納起來(lái)，早期的研究?jī)A向于效率不高的觀點(diǎn)。如李心丹、惲敏（2003）利用DEA（Data Envelopment Analysis）方法分析了1999年9家保險(xiǎn)公司的運(yùn)行效率，研究發(fā)現(xiàn)我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)的效率普遍不高。侯晉、朱磊（2004）利用DEA方法分析了我國(guó)產(chǎn)險(xiǎn)公司2000―2002年的經(jīng)營(yíng)效率，研究發(fā)現(xiàn)我國(guó)的產(chǎn)險(xiǎn)公司存在經(jīng)營(yíng)上的低效率，規(guī)模效應(yīng)尚未顯現(xiàn)。李克成（2005）利用DEA方法和Malmquist指數(shù)模型對(duì)國(guó)內(nèi)13家壽險(xiǎn)公司1999―2002年的效率進(jìn)行了分析，研究發(fā)現(xiàn)我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)全要素生產(chǎn)率呈現(xiàn)增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)，但是規(guī)模效應(yīng)不明顯。曹乾（2006）利用DEA方法對(duì)國(guó)內(nèi)12家保險(xiǎn)公司1999―2003年的運(yùn)行效率進(jìn)行了研究，研究表明我國(guó)保險(xiǎn)公司處于規(guī)模報(bào)酬遞增階段，保險(xiǎn)業(yè)的全要素生產(chǎn)率處于上升趨勢(shì)，但是技術(shù)效率則出現(xiàn)小幅下降的趨勢(shì)。趙桂芹（2009）利用DEA方法對(duì)我國(guó)2002―2007年產(chǎn)險(xiǎn)業(yè)的經(jīng)營(yíng)效率進(jìn)行了分析，研究發(fā)現(xiàn)我國(guó)產(chǎn)險(xiǎn)公司存在人員和資本過(guò)度投入現(xiàn)象，整體運(yùn)行效率有待提高。李洪娟、張領(lǐng)偉（2011）利用非徑向SE―BCC模型研究了我國(guó)25家壽險(xiǎn)公司2008年的經(jīng)營(yíng)效率，研究發(fā)現(xiàn)在25家壽險(xiǎn)公司中有6家是極端有效率（效率值大于1），2家是有效率（效率值為1），17家為無(wú)效率（效率值小于1），金融資本、營(yíng)業(yè)費(fèi)用和固定資本的投入都存在較大投入冗余。還有學(xué)者認(rèn)為我國(guó)的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)效率較高，如韓松、王德令（2009）運(yùn)用DEA方法對(duì)我國(guó)13家保險(xiǎn)公司2003―2007年的效率進(jìn)行了評(píng)價(jià)，研究表明我國(guó)保險(xiǎn)公司的技術(shù)效率和規(guī)模效率均較高，除2004年外，我國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)的全要素生產(chǎn)率保持上升趨勢(shì)。張維（2009）利用DEA方法對(duì)江蘇保險(xiǎn)市場(chǎng)20家保險(xiǎn)公司2006―2008年的運(yùn)行效率進(jìn)行了評(píng)價(jià)，研究結(jié)果表明，江蘇保險(xiǎn)市場(chǎng)處于規(guī)模報(bào)酬遞增階段，產(chǎn)險(xiǎn)公司的運(yùn)行效率高于壽險(xiǎn)公司。

（二）所有制效率差異

很多學(xué)者研究發(fā)現(xiàn)，不同所有制形式的保險(xiǎn)公司在運(yùn)行效率方面表現(xiàn)出明顯的差異性，如趙旭（2003）利用DEA方法，對(duì)我國(guó)13家保險(xiǎn)公司1997―2001年的運(yùn)行效率進(jìn)行了分析，研究表明大部分保險(xiǎn)公司的經(jīng)營(yíng)效率在不斷上升，股份公司的經(jīng)營(yíng)效率明顯高于國(guó)有保險(xiǎn)公司，市場(chǎng)份額、資產(chǎn)規(guī)模與經(jīng)營(yíng)效率的相關(guān)關(guān)系并不顯著。孫樹(shù)壘、路曉偉（2010）利用兩階段DEA方法對(duì)我國(guó)22家中資財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司2007年的運(yùn)行效率進(jìn)行了評(píng)價(jià)，研究發(fā)現(xiàn)中資產(chǎn)險(xiǎn)公司整體效率較低，并且經(jīng)營(yíng)狀況出現(xiàn)明顯的分化，國(guó)有保險(xiǎn)公司在整體效率評(píng)價(jià)中持平，股份制保險(xiǎn)公司表現(xiàn)差異較為明顯。梁平、梁彭勇（2011）運(yùn)用SFA（Stochastic Frontier Analysis）方法，對(duì)2001―2006年我國(guó)29家保險(xiǎn)公司進(jìn)行了效率分析，研究表明我國(guó)保險(xiǎn)公司的利潤(rùn)效率低于成本效率，國(guó)有公司低于其他類型公司，人壽公司的成本效率低于產(chǎn)險(xiǎn)公司，而利潤(rùn)效率則相反。劉錚、張春海（2013）運(yùn)用SFA方法對(duì)2007 ―2010 年我國(guó)16家中資產(chǎn)險(xiǎn)公司進(jìn)行了效率評(píng)價(jià)，研究表明國(guó)有產(chǎn)險(xiǎn)公司在成本效率上更加具有優(yōu)勢(shì)，上市公司、高市場(chǎng)份額公司在收益效率上更有優(yōu)勢(shì)。

（三）中資與外資效率差異

關(guān)于中資和外資公司經(jīng)營(yíng)效率的評(píng)價(jià)比較分析主要分為三種觀點(diǎn)：

1. 外資公司經(jīng)營(yíng)效率高于中資公司。如何靜、李村璞（2005）在國(guó)內(nèi)第一次運(yùn)用SFA方法對(duì)境內(nèi)31家保險(xiǎn)公司2002―2004年的技術(shù)效率進(jìn)行了評(píng)價(jià)，研究發(fā)現(xiàn)外資保險(xiǎn)公司的技術(shù)效率高于中資保險(xiǎn)公司。李陳華、張偉（2005）利用DEA方法分析了境內(nèi)28家保險(xiǎn)公司2001―2003年的規(guī)模效率，研究表明中資保險(xiǎn)公司無(wú)論在產(chǎn)險(xiǎn)業(yè)務(wù)還是壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)上規(guī)模效率均低于外資保險(xiǎn)公司，我國(guó)保險(xiǎn)公司的規(guī)模不經(jīng)濟(jì)情況普遍存在。吳詣民等（2005）利用DEA方法對(duì)我國(guó)境內(nèi)的31家保險(xiǎn)公司2001―2003年的運(yùn)行效率進(jìn)行了分析，研究發(fā)現(xiàn)中資公司運(yùn)行效率低于外資公司。張俊嶺（2007）運(yùn)用DEA方法對(duì)境內(nèi)14家財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司2003―2005年的規(guī)模效率進(jìn)行了分析，研究發(fā)現(xiàn)外資產(chǎn)險(xiǎn)公司的規(guī)模效率整體上高于中資產(chǎn)險(xiǎn)公司，但是兩者的差距在逐漸縮小。施嵐、李秀芳（2007）利用DEA方法分析了1999―2004年樣本保險(xiǎn)公司的運(yùn)行效率，研究發(fā)現(xiàn)外資公司技術(shù)效率高于中資公司，但是兩者差距呈下降趨勢(shì)，外資保險(xiǎn)公司大多處于規(guī)模報(bào)酬遞增階段，而中資保險(xiǎn)公司出現(xiàn)了規(guī)模不經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象。呂忠偉（2007）利用DEA方法分析了30家保險(xiǎn)公司2005年的運(yùn)行效率，研究發(fā)現(xiàn)外資保險(xiǎn)公司和產(chǎn)險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)效率分別明顯高于中資保險(xiǎn)公司和產(chǎn)險(xiǎn)公司，中資保險(xiǎn)公司的規(guī)模收益不明顯。

2. 中資公司的經(jīng)營(yíng)效率高于外資公司。如呂秀萍（2007）利用DEA方法對(duì)境內(nèi)24家保險(xiǎn)公司1999―2004年的經(jīng)營(yíng)效率進(jìn)行了研究，研究發(fā)現(xiàn)壽險(xiǎn)公司、股份公司和中資公司經(jīng)營(yíng)效率分別高于產(chǎn)險(xiǎn)公司、國(guó)有公司和外資公司。張春海（2011）運(yùn)用三階段DEA方法分析了境內(nèi)46家產(chǎn)險(xiǎn)公司2009年的運(yùn)行效率，研究發(fā)現(xiàn)中資公司效率高于外資公司，我國(guó)大部分產(chǎn)險(xiǎn)公司處于規(guī)模報(bào)酬遞增階段。周文杰（2012）利用DEA方法研究了境內(nèi)的產(chǎn)險(xiǎn)、壽險(xiǎn)保險(xiǎn)公司2005―2010年的行業(yè)效率、經(jīng)營(yíng)效率和成本效率，研究發(fā)現(xiàn)保險(xiǎn)業(yè)的行業(yè)效率是逐年提升的，壽險(xiǎn)公司行業(yè)效率高于產(chǎn)險(xiǎn)公司，中資公司高于外資公司，產(chǎn)險(xiǎn)公司交易效率高于壽險(xiǎn)公司，壽險(xiǎn)公司的經(jīng)營(yíng)效率高于產(chǎn)險(xiǎn)公司。國(guó)有保險(xiǎn)公司在三種效率方面均高于非國(guó)有公司。

3. 中資外資保險(xiǎn)公司在經(jīng)營(yíng)效率方面各有優(yōu)勢(shì)。如姚樹(shù)潔等（2005）利用DEA方法分析了我國(guó)22家保險(xiǎn)公司1999―2002年的運(yùn)行效率，研究發(fā)現(xiàn)產(chǎn)險(xiǎn)公司的經(jīng)營(yíng)效率略高于壽險(xiǎn)公司，中資保險(xiǎn)公司效率與外資保險(xiǎn)公司效率并沒(méi)有顯著的差異。胡穎、葉羽鋼（2007）利用DEA方法對(duì)25家中外資保險(xiǎn)公司的運(yùn)行效率進(jìn)行了分析，研究發(fā)現(xiàn)外資產(chǎn)險(xiǎn)公司效率高于中資產(chǎn)險(xiǎn)公司，而壽險(xiǎn)公司的表現(xiàn)正好相反。通過(guò)動(dòng)態(tài)的Malmquist指數(shù)模型分析發(fā)現(xiàn)，我國(guó)的保險(xiǎn)公司整體運(yùn)行效率呈下降趨勢(shì)。程大友、馮英浚（2008）采用兩階段DEA方法分析了境內(nèi)21家產(chǎn)險(xiǎn)公司2004―2005年的運(yùn)行效率，研究發(fā)現(xiàn)中資公司相對(duì)外資公司，在營(yíng)銷方面有效率優(yōu)勢(shì)，而在盈利能力方面較差。徐敏、姜勇（2014）利用網(wǎng)絡(luò)SBM（方向距離函數(shù)）模型對(duì)我國(guó)109家保險(xiǎn)公司2011年的資本運(yùn)作系統(tǒng)經(jīng)營(yíng)效率和承保系統(tǒng)經(jīng)營(yíng)效率進(jìn)行了評(píng)價(jià)，研究表明在資本運(yùn)作系統(tǒng)方面外資及合資企業(yè)高于國(guó)有保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，但是在承保系統(tǒng)經(jīng)營(yíng)效率方面低于國(guó)有保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)。

（四）地區(qū)效率差異

很多學(xué)者研究發(fā)現(xiàn)，我國(guó)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)運(yùn)行效率的不平衡現(xiàn)象非常明顯，呈現(xiàn)出明顯的地區(qū)差別，如艾翅翔（2010）利用DEA方法，對(duì)境內(nèi)15家開(kāi)辦責(zé)任險(xiǎn)的保險(xiǎn)公司2006―2008年的數(shù)據(jù)和全國(guó)31個(gè)省級(jí)單位2009年的運(yùn)行效率進(jìn)行了分析，研究表明沿海地區(qū)的效率水平明顯高于內(nèi)陸地區(qū)，外資保險(xiǎn)公司高于中資保險(xiǎn)公司。艾翅翔（2011）利用DEA方法對(duì)我國(guó)15家產(chǎn)險(xiǎn)公司2007―2009年責(zé)任保險(xiǎn)的經(jīng)營(yíng)效率進(jìn)行了分析，研究發(fā)現(xiàn)我國(guó)責(zé)任保險(xiǎn)技術(shù)效率較低，并且地區(qū)間責(zé)任險(xiǎn)發(fā)展不平衡的問(wèn)題比較突出。袁慶祿（2013）利用SE-SBM模型分析了2007―2010 年河南省各地區(qū)保險(xiǎn)業(yè)技術(shù)效率水平，研究發(fā)現(xiàn)河南省保險(xiǎn)整體效率水平不佳，并且發(fā)展不平衡現(xiàn)象非常普遍，但是效率一直處于上升階段。

三、效率影響因素研究

通過(guò)對(duì)保險(xiǎn)行業(yè)和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)，可以發(fā)現(xiàn)不同所有制、不同資金來(lái)源、不同地區(qū)的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)運(yùn)行效率有所差異，那么影響運(yùn)行效率的因素有哪些呢？很多學(xué)者圍繞著這一問(wèn)題展開(kāi)了研究，總體上形成了以下三類觀點(diǎn)：一是運(yùn)行效率主要受內(nèi)部因素影響，二是運(yùn)行效率主要受外部因素影響，三是效率受內(nèi)外部因素共同作用的影響。

（一）內(nèi)部因素

胡穎、葉羽鋼（2008）利用DEA方法對(duì)2002―2005年境內(nèi)25家保險(xiǎn)公司進(jìn)行了效率分析，研究表明在壽險(xiǎn)上中資公司強(qiáng)于外資公司，而在產(chǎn)險(xiǎn)上正好相反，同時(shí)研究發(fā)現(xiàn)公司規(guī)模、公司治理結(jié)構(gòu)、技術(shù)創(chuàng)新和人力資本是影響保險(xiǎn)公司效率的關(guān)鍵因素。總結(jié)學(xué)者們對(duì)于內(nèi)部因素的分析，影響保險(xiǎn)行業(yè)和機(jī)構(gòu)運(yùn)行效率的內(nèi)部因素主要包括以下幾類：

1. 企業(yè)管理能力和技術(shù)創(chuàng)新能力。如陳璐（2005）利用DEA方法中的Malmquist指數(shù)模型，分析了1999―2003年間23家保險(xiǎn)公司運(yùn)行的動(dòng)態(tài)效率，研究表明我國(guó)保險(xiǎn)公司的全要素生產(chǎn)率逐年增長(zhǎng)，這主要來(lái)源于企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)帶來(lái)的技術(shù)創(chuàng)新和技術(shù)變革。鄧慶彪等（2006）運(yùn)用DEA方法對(duì)我國(guó)2000―2003年保險(xiǎn)企業(yè)運(yùn)行效率進(jìn)行分析后發(fā)現(xiàn)，我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)的規(guī)模經(jīng)濟(jì)比較顯著，這得益于保險(xiǎn)業(yè)自身管理能力和技術(shù)創(chuàng)新能力的提高。淦其偉、胡三明（2007）利用DEA方法和TOBIT模型研究了我國(guó)壽險(xiǎn)公司2004―2005年的經(jīng)營(yíng)效率，研究表明產(chǎn)品經(jīng)營(yíng)集中度、個(gè)險(xiǎn)業(yè)務(wù)占比、權(quán)益報(bào)酬率等是影響壽險(xiǎn)公司效率的關(guān)鍵因素。魏華林、楊霞（2007）運(yùn)用兩階段DEA方法研究了2000―2004年境內(nèi)產(chǎn)險(xiǎn)公司的效率及影響因素，研究發(fā)現(xiàn)產(chǎn)險(xiǎn)公司的全要素生產(chǎn)率保持了持續(xù)上升趨勢(shì)，技術(shù)變動(dòng)是關(guān)鍵因素，同時(shí)發(fā)現(xiàn)資本報(bào)酬率、再保險(xiǎn)率和賠付率等因素與產(chǎn)險(xiǎn)公司的經(jīng)營(yíng)效率呈現(xiàn)顯著正相關(guān)關(guān)系。葉成徽、陳曉安（2012）利用SFA方法，選取我國(guó)上市的3家保險(xiǎn)公司人壽、平安和太保公司2004―2010年的數(shù)據(jù)，分析了經(jīng)理薪酬對(duì)中國(guó)上市保險(xiǎn)公司效率的影響，研究表明經(jīng)理薪酬與公司成本沒(méi)有顯著的相關(guān)關(guān)系，但是與利潤(rùn)效率呈現(xiàn)顯著的負(fù)相關(guān)關(guān)系。

2. 人力資本和資產(chǎn)規(guī)模。如鄧慶彪、劉革（2006）利用復(fù)合DEA方法對(duì)2003年我國(guó)36個(gè)省市的保險(xiǎn)業(yè)經(jīng)營(yíng)效率進(jìn)行了分析，研究發(fā)現(xiàn)在保險(xiǎn)業(yè)經(jīng)營(yíng)效率方面東部地區(qū)高于西部地區(qū)，資產(chǎn)規(guī)模和人力資本是影響保險(xiǎn)業(yè)運(yùn)行效率的關(guān)鍵因素。劉志迎等（2007）利用SFA方法對(duì)境內(nèi)16家主要產(chǎn)險(xiǎn)公司1999―2004年的成本效率進(jìn)行了評(píng)價(jià)，并對(duì)影響因素進(jìn)行了分析，研究發(fā)現(xiàn)外資產(chǎn)險(xiǎn)公司成本效率高于中資產(chǎn)險(xiǎn)公司，并且有逐漸擴(kuò)大的趨勢(shì)，成立早的公司成本效率高于新成立公司。公司規(guī)模與成本效率呈負(fù)相關(guān)關(guān)系，而與車險(xiǎn)業(yè)務(wù)份額則呈正相關(guān)關(guān)系。陳璐（2007）應(yīng)用DEA方法分析了1999―2003年境內(nèi)15家保險(xiǎn)公司的技術(shù)效率影響因素，研究表明資產(chǎn)規(guī)模、人均保費(fèi)等對(duì)保險(xiǎn)公司的技術(shù)效率有較大影響，而營(yíng)業(yè)費(fèi)用、員工受教育程度對(duì)保險(xiǎn)公司的效率影響不顯著。鐘晨（2012）運(yùn)用SFA方法分析了2007―2010年境內(nèi)22家保險(xiǎn)公司的成本效率與利潤(rùn)效率，研究表明在成本效率方面，中資保險(xiǎn)公司優(yōu)于外資保險(xiǎn)公司，產(chǎn)險(xiǎn)公司高于壽險(xiǎn)公司;在利潤(rùn)效率方面，中資外資保險(xiǎn)公司差別不大，壽險(xiǎn)公司高于產(chǎn)險(xiǎn)公司，企業(yè)規(guī)模和人力資本是影響保險(xiǎn)公司效率的重要因素。任燕燕、馬捷（2013）利用門限回歸模型探討了公司規(guī)模與規(guī)模效率之間的關(guān)系，研究表明，隨著企業(yè)規(guī)模的不斷擴(kuò)大，企業(yè)規(guī)模對(duì)規(guī)模效率的拉動(dòng)作用呈現(xiàn)下降趨勢(shì)。

3. 經(jīng)營(yíng)模式和經(jīng)營(yíng)范圍。如黃薇（2007）利用DEA方法對(duì)我國(guó)27家保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)1999― 2005 年的技術(shù)效率進(jìn)行了研究，研究表明集團(tuán)化的經(jīng)營(yíng)模式較單一股權(quán)結(jié)構(gòu)的保險(xiǎn)公司有更高的運(yùn)行效率，資產(chǎn)規(guī)模和市場(chǎng)結(jié)構(gòu)對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的效率影響不顯著。解強(qiáng)等（2009）利用DEA方法研究了綜合經(jīng)營(yíng)對(duì)保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)效率的影響，研究發(fā)現(xiàn)以保險(xiǎn)為主營(yíng)業(yè)務(wù)的綜合經(jīng)營(yíng)模式可以發(fā)揮范圍經(jīng)濟(jì)的作用，可以提升保險(xiǎn)公司的經(jīng)營(yíng)效率，從經(jīng)營(yíng)效率橫向比較來(lái)看，經(jīng)營(yíng)效率從高至低依次為日本、中國(guó)臺(tái)灣、歐洲和美國(guó)。許莉（2011）運(yùn)用DEA方法和Malmquist指數(shù)方法分析了國(guó)內(nèi)8家保險(xiǎn)集團(tuán)公司實(shí)行集團(tuán)化經(jīng)營(yíng)后技術(shù)效率和全要素生產(chǎn)率的變化情況，研究發(fā)現(xiàn)集團(tuán)化經(jīng)營(yíng)模式導(dǎo)致的規(guī)模效應(yīng)使技術(shù)效率獲得一定的提升，但是由于集團(tuán)化后技術(shù)創(chuàng)新水平下降，全要素生產(chǎn)率普遍下降。許栩、郝成（2013）利用SFA方法分析了保險(xiǎn)公司集團(tuán)化運(yùn)行效率的問(wèn)題，研究發(fā)現(xiàn)，經(jīng)營(yíng)范圍使得不同的保險(xiǎn)集團(tuán)公司在運(yùn)營(yíng)效率方面有不同的表現(xiàn)，混業(yè)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)集團(tuán)公司和集團(tuán)化產(chǎn)險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)效率明顯提高，而集團(tuán)化壽險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)效率表現(xiàn)一般，僅位于產(chǎn)險(xiǎn)公司的平均水平。

（二）外部因素

在分析影響保險(xiǎn)運(yùn)行效率的外部因素時(shí)，學(xué)者們重點(diǎn)分析了宏觀經(jīng)濟(jì)、政策法規(guī)等方面的影響，如黃薇（2006）利用SFA對(duì)境內(nèi)28家保險(xiǎn)公司1999―2004年的運(yùn)行效率進(jìn)行了分析，壽險(xiǎn)公司成本效率和利潤(rùn)效率高于產(chǎn)險(xiǎn)公司，中資公司在成本效率上低于外資公司，但是在利潤(rùn)效率上高于外資公司，并認(rèn)為是業(yè)務(wù)壟斷權(quán)導(dǎo)致了這一現(xiàn)象的發(fā)生。甘小豐（2008）利用SFA方法對(duì)境內(nèi)20家保險(xiǎn)公司1996―2005年的成本效率、利潤(rùn)效率和規(guī)模效率進(jìn)行了分析，研究發(fā)現(xiàn)，利潤(rùn)效率上中資公司和外資公司基本差別不大，成本效率上中資公司高于外資公司，規(guī)模效率上正好相反，同時(shí)研究發(fā)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)貨幣化、金融監(jiān)管、收入不平等和市場(chǎng)過(guò)度競(jìng)爭(zhēng)都與保險(xiǎn)效率呈現(xiàn)顯著的負(fù)相關(guān)關(guān)系。吳洪、趙桂芹（2010）利用SBM方法與四階段DEA模型相結(jié)合，研究了我國(guó)及14個(gè)經(jīng)合組織（OECD）國(guó)家產(chǎn)險(xiǎn)公司2000―2006年的經(jīng)營(yíng)效率，研究表明國(guó)民收入、金融深化、社會(huì)保障水平等外部環(huán)境變量影響了保險(xiǎn)公司的經(jīng)營(yíng)效率。魏華林、張勝（2011）運(yùn)用DEA方法分析了41家保險(xiǎn)公司的經(jīng)營(yíng)效率，研究發(fā)現(xiàn)，中資公司在技術(shù)效率和規(guī)模效率方面均明顯高于外資公司，產(chǎn)險(xiǎn)公司高于壽險(xiǎn)公司。通過(guò)動(dòng)態(tài)的Malmquist 模型研究發(fā)現(xiàn)，我國(guó)保險(xiǎn)公司全要素生產(chǎn)率有較大幅度上升，但是受金融危機(jī)影響，外資和中資企業(yè)都出現(xiàn)了技術(shù)效率下降的趨勢(shì)，并且金融危機(jī)對(duì)外資保險(xiǎn)公司影響更大。黃靜（2012）利用DEA方法對(duì)境內(nèi)28家上市保險(xiǎn)公司2001―2010年的效率進(jìn)行了評(píng)價(jià)，研究發(fā)現(xiàn)中資保險(xiǎn)公司在壽險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)領(lǐng)域優(yōu)于外資保險(xiǎn)公司，但是在產(chǎn)險(xiǎn)上正好相反，中資壽險(xiǎn)公司的規(guī)模效率在入世后出現(xiàn)了下降，而中資產(chǎn)險(xiǎn)公司在入世后規(guī)模效率經(jīng)歷了先下降后上升的變化。

（三）綜合因素

關(guān)于保險(xiǎn)效率影響因素的分析中，還有一種觀點(diǎn)，即認(rèn)為保險(xiǎn)效率并非受單一內(nèi)部因素和單一外部因素的影響，而是受內(nèi)外部因素共同影響，如孫峰（2005）運(yùn)用DEA方法對(duì)12家中資保險(xiǎn)公司1996―2002年經(jīng)營(yíng)效率的影響因素進(jìn)行了研究，研究發(fā)現(xiàn)宏觀經(jīng)濟(jì)、外部監(jiān)管和保險(xiǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)等外生因素，經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略和管理水平等內(nèi)生因素都是影響保險(xiǎn)業(yè)運(yùn)行的關(guān)鍵因素。王家庭、趙亮（2010）利用三階段DEA方法對(duì)境內(nèi)39家產(chǎn)險(xiǎn)公司的運(yùn)行效率進(jìn)行了評(píng)價(jià)分析，研究發(fā)現(xiàn)中資產(chǎn)險(xiǎn)公司整體經(jīng)營(yíng)效率較低，在排除外部環(huán)境因素后，運(yùn)行效率有較大提升，說(shuō)明外部環(huán)境和企業(yè)規(guī)模是影響產(chǎn)險(xiǎn)公司運(yùn)行效率的重要因素。呂秀萍（2010）分析了1999―2006年我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)運(yùn)行效率的影響因素，研究發(fā)現(xiàn)，宏觀經(jīng)濟(jì)、市場(chǎng)結(jié)構(gòu)等外部因素，員工專業(yè)素質(zhì)、經(jīng)營(yíng)能力、管理費(fèi)用等內(nèi)部因素是影響保險(xiǎn)業(yè)運(yùn)行效率的重要因素。閻波、完顏瑞云（2011）運(yùn)用DEA方法對(duì)境內(nèi)160家保險(xiǎn)公司2005―2009年的經(jīng)營(yíng)效率進(jìn)行了評(píng)價(jià)研究，研究發(fā)現(xiàn)外資企業(yè)經(jīng)營(yíng)效率明顯高于中資企業(yè)，保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)效率受外部經(jīng)濟(jì)沖擊及企業(yè)規(guī)模的影響較大，金融危機(jī)明顯影響了保險(xiǎn)公司的經(jīng)營(yíng)效率，同時(shí)資產(chǎn)規(guī)模大的保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)效率高于中小規(guī)模企業(yè)。沈悅松（2012）采用三階段DEA模型，研究了我國(guó)27家主要壽險(xiǎn)公司2005―2010年的效率情況，研究發(fā)現(xiàn)我國(guó)壽險(xiǎn)公司整體運(yùn)行效率不高，金融危機(jī)、新保險(xiǎn)法等外部因素對(duì)壽險(xiǎn)企業(yè)有負(fù)面的沖擊，而經(jīng)營(yíng)年份和企業(yè)規(guī)模則與壽險(xiǎn)企業(yè)的規(guī)模效率呈現(xiàn)顯著正相關(guān)關(guān)系。朱銘來(lái)、李新平（2012）利用DEA方法和面板計(jì)量模型研究了2000―2010年218個(gè)外資壽險(xiǎn)公司和138個(gè)外資產(chǎn)險(xiǎn)公司的經(jīng)營(yíng)效率，研究表明整體經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、對(duì)外開(kāi)放政策等外部因素與公司規(guī)模和財(cái)務(wù)狀況等內(nèi)部因素均是影響外資保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)效率的重要因素。

四、評(píng)價(jià)方法與指標(biāo)選取

本文系統(tǒng)地梳理了國(guó)內(nèi)有代表性的文獻(xiàn)，將保險(xiǎn)效率評(píng)價(jià)研究中采用的評(píng)價(jià)方法、樣本區(qū)間、選取指標(biāo)總結(jié)見(jiàn)表1。

五、結(jié)語(yǔ)

通過(guò)對(duì)保險(xiǎn)效率研究文獻(xiàn)的梳理和總結(jié)，我們可以得出以下的結(jié)論：

（一）我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展成績(jī)斐然

總體而言，保險(xiǎn)業(yè)的效率有了明顯提升。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)建立之初，我國(guó)的保險(xiǎn)業(yè)運(yùn)行效率整體偏低，相較于外資公司不論是在技術(shù)效率還是在規(guī)模效率方面都有明顯差距，這在早期的文獻(xiàn)研究中均得到了證實(shí)（何靜等，2005）。但是隨著近年來(lái)我國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)的快速發(fā)展，我國(guó)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的運(yùn)行效率已經(jīng)有了明顯的提升，在運(yùn)行效率上逐漸接近甚至超過(guò)了外資公司，這在近幾年的效率評(píng)價(jià)和對(duì)比分析中也已經(jīng)得到了證實(shí)（周文杰，2012）。保險(xiǎn)業(yè)的快速發(fā)展為保險(xiǎn)業(yè)下一步的市場(chǎng)化改革奠定了良好的基礎(chǔ)。

（二）保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展仍存在很多問(wèn)題

通過(guò)對(duì)文獻(xiàn)的總結(jié)，我們發(fā)現(xiàn)我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)在整體效率提升的過(guò)程中也出現(xiàn)了一些問(wèn)題，尤其是發(fā)展不平衡的問(wèn)題比較明顯。這種不平衡表現(xiàn)在兩個(gè)方面：一是不同所有制的保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)效率存在差異，國(guó)有保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)效率比較穩(wěn)定，但是股份制的保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)效率出現(xiàn)明顯差異。二是保險(xiǎn)業(yè)運(yùn)行效率的地區(qū)不平衡問(wèn)題，這種不平衡不但體現(xiàn)在中西部地區(qū)之間（艾翅翔，2010），甚至在同一個(gè)省份的不同城市都有著較大差異（袁慶祿，2013），這一點(diǎn)應(yīng)該引起足夠的重視，在推進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展中應(yīng)該有重點(diǎn)、有傾斜，不能一刀切，在市場(chǎng)化改革中也應(yīng)因地制宜，區(qū)別對(duì)待，改革應(yīng)該分步推行，不能一步到位。

（三）研究總結(jié)和展望

根據(jù)不同研究的類別，本文對(duì)下一階段的研究提出了如下建議：

一是在保險(xiǎn)公司效率評(píng)價(jià)研究中，對(duì)產(chǎn)險(xiǎn)公司和混合經(jīng)營(yíng)公司的效率評(píng)價(jià)較多，但是對(duì)于壽險(xiǎn)公司的單獨(dú)評(píng)價(jià)較少，可以作為下一步效率評(píng)價(jià)的重點(diǎn)。

二是在因素分析中有很多對(duì)于內(nèi)部因素的分析，從企業(yè)規(guī)模到各種投入因素，從技術(shù)創(chuàng)新到企業(yè)管理，應(yīng)該說(shuō)還是比較豐富的，但是對(duì)于外部因素的分析還有待深化，可以作為下一步因素分析的重點(diǎn)。

三是在評(píng)價(jià)方法上，國(guó)內(nèi)學(xué)者廣泛使用了數(shù)據(jù)包絡(luò)、兩階段數(shù)據(jù)包絡(luò)、三階段數(shù)據(jù)包絡(luò)、動(dòng)態(tài)數(shù)據(jù)包絡(luò)Malmquist指數(shù)模型以及隨機(jī)前沿的分析方法，研究方法非常豐富，在此基礎(chǔ)上應(yīng)該借鑒國(guó)外更新的研究方法（如厚前沿法、SBM方法等），以提高研究的穩(wěn)健性和研究結(jié)果的可信度。

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Literature Review of the Study on the Efficiency of China’s Insurance Institutions

Bu Zhenxing1 Wang Yanpei2

（1.Institute of International Economics of School of Economics in Nankai University，Tianjin 300071;

2. Price Monitoring Center of National Development and Reform Commission，Beijing 100832）